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香港投资银行概述

香港投资银行– 如果您想进入香港的投资银行业，那么本指南将对您有很大帮助。您可能对市场，面试过程，资格标准以及薪酬结构有很多疑问。

在本文中，我们将进行调查并为您提供所有这些因素的详细概述。

看一下文章的顺序–

如果您不熟悉投资银行业务，请访问此起点–投资银行业务

香港投资银行市场概况

香港是中国投资银行业的枢纽。因此，大多数投资银行家来香港都是为了建立自己的投资银行事业。

其背后有两个原因。

首先，近年来，已经有很多富有的人开始在香港生活，他们想将钱投资在合适的投资基金上。

其次，香港的私人银行和投资银行之间存在重叠。

结果，所有投资银行都竭尽全力赢得甚至私人银行客户。这些投资银行的主要目的是创建一群超级富豪，并建立一个投资者池，以在现在和不久的将来获得帮助。

投资银行在香港经营3大行业：自然资源，房地产和建筑（也称为“基础设施”），以及多元化的消费产品。

在不久的将来，IPO交易受到重视。因为中国有许多公司要上市，所以他们需要帮助才能完成工作。但是情况一直在变好。随着IPO交易的发展，香港的投资银行一直在完成并购交易，而DCM（债务资本市场）一直在上升。

如果我们看一下在DCM，ECM或M＆A中完成交易的过程，两者之间并没有太大的区别。但是，如果您谈论尽职调查，那么在香港，这是巨大的。尽职调查的价值甚至超过美国和欧洲。

例如，如果任何一家银行决定与一家公司进行交易，那么首先将进行第一轮尽职调查，在此期间，将对管理团队，他们的决策过程，招聘，首席执行官的决定以及他们如何影响公司进行彻底检查。但这还不是全部。即使最初没有发现差异，也将进行第二轮尽职调查。

香港的投资银行服务

如您所见，香港的投资银行业务一直在发展，我们可以为香港的一些主要服务投资银行提供自上而下的服务。我们来看一下 -

债务一级市场服务：

随着巴塞尔协议III的实施，银行无法提供资产负债表的资金，而且费用更高。结果，债务资本市场和证券化一直在上升。在债务一级市场上，提供了这些服务–

• 法律顾问
• 结构建议
• 交易执行
• 财务建模指南
• 吸引大量投资者
• 与评级机构等保持联络并进行谈判

股票资本市场（ECM）服务：

ECM是香港投资银行提供的主要服务之一。让我们来看看他们在ECM下提供的服务范围–

• 公平： 在股票下，他们提供股票配售，后续发行，首次公开募股（IPO），大宗交易和股票回购，货币化，供股等。
• 结构性股权： 在结构股票下，这些投资银行提供套期保值，嵌入式股票贷款，领口贷款，回购，远期购买等。
• 股票挂钩证券： 在这种情况下，银行提供可交换债券，可转换优先股，可转换债券，强制性可转换和可交换债券等。
• 杂种： 在混合动力下，这些银行提供两种服务-次级债券发行和优先股发行。
• 公司清单

项目融资服务：

香港的投资银行也很少提供项目融资服务–

• 夹层债务，所有大型项目的股权等的财务咨询。
• 财务结构
• 敏感性分析
• 风险评估和风险缓解策略
• 多部分资金，包括多边金融和发展等

杠杆并购金融服务：

香港的投资银行通过杠杆和收购融资为客户提供以下服务，以照顾他们的客户–

• 收购财务
• 杠杆融资
• 杠杆收购
• 管理层收购
• 公共对私人融资
• 资本支出财务
• 夹层金融
• 桥梁金融等

结构性贸易和商品融资服务：

在此类别下，银行提供以下服务–

• 出口前融资
• 跟单信用证和托收
• 回购融资结构
• 进出口融资
• 货币对冲产品等

房地产金融服务：

如上所述，香港的投资银行在房地产上进行了大量投资，并为基础设施融资提供解决方案。

香港顶级投资银行名单

以下是香港顶级投资银行的名单。此列表由《全球银行与金融评论》（GBFR）提供-

• 桑坦德银行（Banco Santander，S.A.）
• 中国银行
• 东亚银行
• 中国建设银行
• 花旗银行
• 中信嘉华银行
• 德国商业银行
• 大新银行
• 星展银行
• 德发投资银行有限公司
• 第一都市国际投资有限公司
• 弗莱明斯投资银行
• 富通银行
• 富邦银行
• 恒生银行
• 汇丰银行
• 工银亚洲
• 国民银行
• 台湾银行股份有限公司
• 梅瓦斯银行
• 南洋商业银行
• 大众银行
• 苏格兰皇家银行
• 上海商业银行
• 渣打银行
• Svenska Handelsbanken
• 大生银行有限公司
• 台湾合作银行股份有限公司
• 多伦多支行
• UCO银行
• 联合商业银行
• 西太平洋银行
• 永隆银行
• 友利银行

根据asianbankingandfinance.net，这是根据总资产价值列出的香港顶级银行-

1. 香港上海汇丰银行[总资产价值：5.6万亿美元]
2. 中国银行[总资产价值：1.68万亿美元]
3. 恒生银行[总资产价值：9,750亿美元]
4. 渣打银行[总资产价值：8,530亿美元]
5. 东亚银行[总资产价值：6110亿美元]
6. 中国工商银行[总资产价值：4,040亿美元]
7. 星展银行[总资产价值：2790亿美元]
8. 南洋商业银行[总资产价值：2390亿美元]
9. 永亨银行[总资产价值：1870亿美元]
10. 中信银行国际[总资产价值：1,710亿美元]

招聘流程

香港的招聘过程与其他国家略有不同，因为几乎没有什么因素可以控制香港投资银行业的整个招聘。让我们看一下这些因素–

• 生活在香港势在必行： 您可能还没有听说过，但这是真的。如果您着眼于香港并想在香港发展投资银行事业，则需要留在香港。有两个原因。首先，住在这里可以让您了解更多有关文化的知识，这将在面试中对您有所帮助。其次，通过呆在这里，您将可以很好地和密集地建立网络。因此，请收拾行装，找出在香港的住所-它可以是旅馆，Airbnb房间或与您的一个朋友合住的房间。
• 需要联网： 如果您听说过在亚洲的情况，则无需在香港进行投资银行业务的联网，请知道这不是正确的信息。与美国或欧洲相比，由于这里的采访是非结构化的，因此您需要在这里进行大量的社交活动。密集网络意味着在必要时和需要时亲自见面。只有冷电话和冷电子邮件不会成功。
• 实习机会： 这些天的竞争非常激烈，没有人愿意离开。目前，必须在投资银行实习。如果您能做一对，那您会更好。因此，即使您没有在香港的实习经验，也不要以为您会在香港获得全职机会。您还必须进行至少6个月的实习，才能在面试中获得良好的成绩，以获得全职机会。如果有时间和机会，请尝试更多的实习机会。您的工作是脱颖而出，使您获得要约的机会更高。
• 面试： 如上所述，与在美国或欧洲进行的采访相比，在香港对投资银行业进行的采访更加没有结构化。整个采访过程在这里是非常随机的。您可能需要经过15次以上的采访才能获得报价，有时您可能会提前获得报价。投资银行面试问题将包括“适合”问题，“技术”问题和“个性类型”问题。您需要非常了解普通话，因为在面试过程中，他们可能会问您一个或两个普通话问题，还可能会要求您翻译普通话的文章或新闻报道。
• 理想候选人： 理想的候选人是来自美国，英国或澳大利亚的顶尖学校的传票，以及想在香港从事投资银行事业的中国人。他/她还需要非常了解母语，并且必须完成6-12个月的实习期，然后才能尝试自己的命运以获得全职机会。

文化

如果您认为香港是亚洲国家，与人交流和见面的机会就更少了，那您就错了。如果您选择的话，您可能会随机遇到其他人。因为香港是世界各地开展业务的国际枢纽！

从总经理到分析师，人们经常参观相似的地方并经常互相闲逛。因此，如果您正在寻找工作变动或试图为第一份全职工作建立网络，那么在这些地方闲逛可能是个好主意。

在香港工作就像在美国或英国工作一样。工作时间非常相似，但完成交易的压力较小。正在筹划中的交易很多；因此，投资银行家始终不需要为新交易推销。

香港投资银行的薪金

首先，让我们谈谈税率。香港的税率比其他西方国家低得多；这意味着您可以比其他国家节省更多的钱。

让我们看一下香港投资银行的薪资结构–

资料来源：efinancialcareers.com

如果我们看上图，香港投资银行的薪水看起来很诱人。在分析师级别，您平均每年可以赚取约690,000港元，并且您还有资格获得至少35％的奖金，这是非常出色的。在MD级别，您的收入将不受限制，并且您将获得巨额资金，即每年约3,500,000港元加上至少100％的奖金;而且此奖金有时还会达到130％左右。

退出机会

人们只有在其他地方有很好的机会时才会离开香港的投资银行业务。您可以考虑的退出机会很少–

• 您可以离开工作，可以在公司中探索买方。您也可以在美国或英国等国家/地区试用。
• 如果您是香港的外国人，可以进行内部转帐，然后返回自己的祖国。
• 您可以离开投资银行事业，开始自己的生意。

结论

在香港获得全职投资银行业务的机会绝非易事。但是，如果您能做到，那么补偿和增长都是极好的。因此，如果您想在投资银行领域谋取丰厚的职业，就没有理由不应该在香港尝试。