交易与投资|您必须知道的8个基本差异！
交易与投资之间的差异
贸易 指定期买卖股票以根据市场价格波动赚取利润，而 投资 指长期投资的购买和持有策略，在这种策略中，投资者可以根据利息赚取收益并可以在一段时间内进行再投资。
您一定已经听说过人们从股票市场赚钱的故事。尽管有上百万种方法可以做到这一点，但我们对股票市场活动进行了两大分类：交易（相信阅读图表）和投资（相信长期的估值基础）。
在探讨交易与投资的具体关系之前，让我们通过研究财富创造领域中两个最有影响力的人来理解两者之间的区别，其中一个以他的长期投资而闻名，另一个是著名的交易员。如果您是股票市场的追随者，您可能已经猜到了名字，它们是-沃伦·巴菲特（Warren Buffet）和乔治·索罗斯（George Soros）。两者在股票市场的一生中都赚了一大笔钱，但情况却有所不同。
沃伦·巴菲特（Warren Buffet）身家约670亿美元，长期赚钱 投资额 在他持有股票数十年的公司中。让我们看一下他的名言之一。
“我会告诉你如何致富。关上门。当别人贪婪时要害怕。当别人害怕时要贪婪。” - 沃伦·巴菲特相反，有乔治·索罗斯（George Soros）的身家约为242亿美元，他从无数的 交易.
“市场一直处于不确定性状态，不断波动，而通过打败明显的东西并押注意外的东西来赚钱。”-乔治·索罗斯
交易与投资信息图表
让我们来看看交易与投资之间的最大区别。
关键差异
- 交易通常由那些进行日内交易并且总是在使用技术分析工具的情况下寻找增长投资的人来完成，他们预测上升或下降的趋势。另一方面，当投资者正在寻找价值投资时，他们会坚持很长时间。
- 由于无法对冲此类交易，因此交易策略中的风险非常高，因此在没有下行保护的情况下，涉险资金非常高。另一方面，投资者可能拥有适当平衡的投资组合，其中特定资产的不利因素将是其他资产的不利因素，以对冲损失。
- 市场和指数的波动通常是由于大量的交易活动造成的，因此在这种情况下，与投资者相比，交易者在波动市场价格方面起着主要作用。
- 交易者对上行或下行有自己的看法，因此他们进行相应的交易，他们有不同类型的交易策略，例如蝴蝶，卖空，多头跨步，扼杀等等，而投资者则拥有简单而原始的策略来在投资时持有资产。
- 由于买卖交易每天都在发生，因此回报不确定且交易速度很快，投资者必须等待很长时间才能获得丰厚的回报。
- 每天至关重要的信息和季度业绩对交易者都很重要，因为这类事情使股票大量变动，从而为交易者提供了机会，而投资者则相信公司的价值和原则。
利弊
与进行投资相比，交易股票更加耗时且疯狂。在进行投资时，一旦您进行了合理的投资，您就可以轻松放松，而无需花费数月/数年的时间进行买卖。
表示这种差异的报价-
投资应该更像是看着油漆变干或看着草生长。如果您想要兴奋，花800美元去拉斯维加斯。” –保罗·萨缪尔森（Paul Samuelson）- 进行长期投资需要 知识 公司的财务要素-例如财务比率，了解自由现金流量，DCF估值，相对估值倍数（例如PE比率，PBV比率）。虽然您有机会通过交易快速赚大钱 风险 交易所涉及的比投资所涉及的要高得多。您可能会损失比实际交易中更多的钱。也存在投资亏损的风险，但是由于业务的变化和市场时机的原因，可能会发生这种情况。
- 这 成本 交易涉及的费用通常很高，因为每次交易股票时，您都必须支付一定的费用。因此，您的回报需要相对较高才能弥补这些费用。相反，您将降低成本，因为购买和出售的商品减少了，但是回报也相对较低。
- 长期投资是为那些想要赚钱但避免巨额损失的人提供的。你可以赚得像样的 返回 通过将您的股息再投资并把您的资金长期留在市场中。
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您应该做什么交易或投资？
尝试自己回答以下问题，您可能知道交易是适合您还是进行投资。
- 在决定这些股票市场活动之间时，您需要考虑一下 时间 您可以奉献给他们中的任何一个。如果您每天可以花几个小时阅读图表，那么交易就很适合您。如果没有，那么长期投资会更好。
- 与进行投资相比，将涉及交易的股权研究的数量也要广泛得多。分析财务报表，公司成长，历史以及未来财务预测需要大量的工作。那些真正喜欢投入精力并认真地进行技术和基础分析的人应该考虑打入市场。
- 考虑到 投资者规模 以及他们的目标，如果您是小型投资者，则以增长您的投资组合为目标更适合于长期投资；而如果您是大型投资者，其目标是进行短期交易，那么您应该计划击败市场。
两者都做的问题
如果投资没有按照我们的计划进行，该怎么办？这是一些最大的错误发生的时候。人们倾向于将投资方法与交易方法混淆，并走向危险。当股票价格表现良好时，交易者或投资者都不会有任何问题。但是，如果不这样做会发生什么呢？
假设股价开始下跌。作为交易员，您将有机会逃脱，以免将小额亏损变成大额亏损。由于作为交易员，您不会在情感上迷恋股票，因此您会在正确的时间点摆脱它。这是交易者应该做的。
但是，如果您决定保留库存而又不想放弃它，就会有一个问题。因此，这里的交易者已成为所谓的投资者，他对该公司没有足够的信息，无法做出决定持有该股票或放弃该股票的决定。作为投资者，您将继续猜测。同样，作为投资者，您不应在价格下跌时抛售股票，而要相信基本面并持有股票。
不管其中哪一个是更好的策略，您都应该选择其中一个并坚持下去。
比较表
| 标准 | 贸易 | 投资 | ||
| 介绍 | 指按照价格走势进行买卖 | 指在一定时间内购买和持有证券 | ||
| 投资期 | 通常，在这种类型的活动中，投资是短期的，并且可以快速进入和退出 | 虽然这里的投资是长期的，但如果离起点很远，就退出 | ||
| 资本收益 | 有短期资本收益，仅与证券价格的上涨有关 | 长期资本收益不仅可以通过向上赚取，而且可以定期分红和分红的形式来赚取。 | ||
| 风险与方法 | 由于这是短期投资，因此风险很高 | 投资期限长，风险相对较低 | ||
| 证券种类 | 由于可以快速进入和退出，因此只能交易证券或股票 | 可以将不同类型的资产投资到股票，债券，票据等投资组合中 | ||
| 投资意向 | 动机是赚钱并退出职位 | 价值投资是根据公司的功能进行的，并基于公司的基本面 | ||
| 获利 | 风险很高，所以总的来说回报也很高 | 有限的回报和利润被重新投资以购买额外的股票 | ||
| 用于分析的工具 | 使用移动平均线和烛台方法之类的技术分析工具 | 分析公司的财务比率和基本面，如市盈率和每股收益 | ||
| 投资策略 | 交易者买入股票以卖出上涨股票，卖空者以低价买入股票 | 投资者购买证券以持有并从公司的成长中获得收益 | ||
| 保护投资 | 交易者通常遵循严格的止损，以确保他们以预定价格平仓亏损头寸 | 当价格下跌时保持原状，并依靠公司的业绩在将来做得更好，并弥补当前的损失 | ||
| 税收模式 | 对这些回报征收短期资本利得税，税率基于您的收入等级，相对高于长期资本利得 | 对这些收益征收长期资本利得税，如果长期收益后收益率低至零。 | ||
| 投资产品 | 股票和期权，因为您可以在日内轻松买卖，并赚取差价 | 股票，债券，对冲基金，共同基金，交易所买卖基金（ETF） | ||
| 涉及费用 | 这些证券的频繁买卖主要发生在经纪账户中，并且在每笔交易中都要向经纪收取费用。 | 交易量有限，经纪费用也有限 |
为什么交易和投资都很重要？
两者是相互依存的，如果没有交易者，投资者将没有流动性来买卖股票，没有投资者，交易者将没有交易的起源。因此，很难决定哪一个更好。
如果每个人都是投资者，那么没有人愿意在短期内出售或购买，从而导致市场状况不健康。最终，流动性趋于使市场价格趋于平稳。
结论
如果我们必须总结一下有关交易与投资的整个讨论，那么交易者就是利用市场条件在短时间内进入或退出股票头寸的人，所获得的收益较小，但收益更多，而投资者通过购买和持有股票，在较长的时间内争取更大的回报。
您进行交易或投资并没有多大的担心，只是您需要进行适合自己的性格特征，能力和理念的追逐。我希望您喜欢阅读这些信息，就像我写它一样。
