财富管理职业|财富管理领域排名前5位的工作清单
财富管理职业前五名名单
以下是一个人可以选择的一些财富管理工作–
财富管理职业概述
财富管理职业包括提供财务咨询服务，会计服务，房地产规划，保险单，股票和债务市场投资，退休计划等。财富管理工作是公司的咨询台，其中单人是专业人士已分配给HNI客户以了解他们的要求，并以最佳的财务解决方案满足他们的需求，以增加他们的资产基础。
财富管理专业人员是HNI客户与公司之间的单一联系点。他将使用内部和外部两种方式得出结论，以便为客户提供最佳的组合。当经济增长且股票市场达到顶峰，并且HNI投资者和市场上有更多投资进来时，财富管理部会更加积极进取。
现在让我们详细讨论财富管理的前5个职业-
职业＃1 –个人理财顾问
谁是个人理财顾问？
他是亲自与客户见面的人，他们向客户推荐了他们的财务计划，会计，房地产计划和保险的最佳选择
| 个人理财顾问-职位描述 | |
|---|---|
| 职责范围 | 负责通过向他们交叉销售各种金融产品，从市场上为公司寻找新客户。 |
| 指定 | 财务顾问 |
| 实际角色 | 每天结识新朋友，并通过推荐各种金融产品（例如共同基金，股票，保险等）来说服他们，以实现他们的财务目标和投资。 |
| 工作统计 | 根据美国劳工统计局（//www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm）的数据，截至2016年，该类别的职位数量为2,71,900，预计从2016年到2026年将以15％的速度增长。 |
| 顶级公司 | 波士顿咨询集团，旅行者，思科，高盛，德勤，摩根士丹利，摩根大通 |
| 薪水 | 截至2016年，个人理财顾问的年薪中位数为88,890美元。 |
| 供求关系 | 与当前的技术进步保持同步，对这种配置文件的需求已大大下降，因为人们可以使用多种在线模式来做出明智的决定并在没有个人帮助的情况下投资于自己喜欢的产品。 |
| 学历要求 | 拥有至少5-10年经验的-1级大学的CPA / MBA。 |
| 推荐课程 | 注册会计师/工商管理硕士 |
| 正数 | 面对客户的角色，因为您必须说服客户购买产品，从而提高您的营销和业务技能。 |
| 负面的 | 许多人更喜欢直接投资，而不是去找私人理财顾问，因为这要付出一定的代价。 |
职业＃2 –客户经理
谁是客户关系经理？
他是HNI客户和财富管理公司的单一联系人。
| 客户关系经理-职位描述 | |
|---|---|
| 职责范围 | 通过了解客户的风险状况并与客户保持长期关系来获得重复业务，从而负责公司的业务采购。 |
| 指定 | 关系经理 |
| 实际角色 | 寻找新业务并与内部部门协调以使其执行。 |
| 工作统计 | 根据美国劳工统计局//www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm的数据，截至2016年，该类别的职位数量为3,85,500，预计将从2011年开始增长7％。 2016年至2026年。 |
| 顶级公司 | 富达，富国银行，高盛，摩根士丹利，摩根大通和先锋集团 |
| 薪水 | 截至2016年，客户经理的年薪中位数为1,24,220美元。 |
| 供求关系 | 供求比率将完全取决于公司经营部门的增长或收缩，以及有利于金融服务业的政府政策。 |
| 学历要求 | 拥有至少5-10年经验的-1级大学的CFA / CFP / CPA / MBA。 |
| 推荐课程 | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| 正数 | 分析技能变得敏锐，并有机会与所有资产类别一起工作。 |
| 负面的 | 销售目标可能是员工的负担。 |
职业＃3 –业务发展总监
谁是业务发展总监？
他是领导公司业务开发团队的人。
| 业务发展总监-职位描述 | |
|---|---|
| 职责范围 | 与Ultra HNI客户和市场投资者建立牢固的关系。 |
| 指定 | 业务发展总监 |
| 实际角色 | 领导公司关系经理团队，并为他们提供工作所需的正确培训和指导。 |
| 工作统计 | 由于它是管理级别的职位，因此无法在Web上轻松获得统计信息。 |
| 顶级公司 | 富达，富国银行，高盛，摩根士丹利，摩根大通和先锋集团 |
| 薪水 | 个人业务发展主管的年薪中位数在$ 2,00,000-$ 5,00,000之间，具体取决于薪金结构。 |
| 供求关系 | 市场需求很高，因为它需要丰富的经验和行业专业知识。这是行业中最苛刻的工作，那里的供应有限且需求每天都在增加。 |
| 学历要求 | 拥有至少15-20年经验的-1级大学的CFA / CFP / FRM / CPA / MBA。 |
| 推荐课程 | CPA / MBA / CFA / CFP |
| 正数 | 在公司中起领导作用，并为组织产生业务负全责。 |
| 负面的 | 风险简介，因为需要实现每月目标。 |
职业＃4 – AVP –投资组合管理
谁是AVP？
他是财富管理公司PMS部门的负责人吗？
| AVP –项目组合管理-职位描述 | |
|---|---|
| 职责范围 | 负责PMS部门的端到端操作，并监控HNI客户的产品组合并满足他们的需求。 |
| 指定 | 副总裁 |
| 实际角色 | 通过按需为HNI客户提供服务，为基金经理提供运营支持。 |
| 工作统计 | 各国不同。 |
| 顶级公司 | 富达（Fidelity），富国银行（Wells Fargo），高盛（Goldman Sachs），摩根士丹利（Morgan Stanley），摩根大通（J.P Morgan）和先锋集团（Vanguard Group）。 |
| 薪水 | AVP PMS的年薪中位数在$ 75,000-$ 1,50,000之间。 |
| 供求关系 | 在不断增长的市场中，由于股市高峰时需要开设许多帐户，因此需要高级服务，因此开设了许多帐户，因此需求很高。 |
| 学历要求 | 拥有至少8-10年经验的一级大学的CFA / CPA / MBA。 |
| 推荐课程 | CPA / MBA / CFA / CFP |
| 正数 | 与公司的投资组合经理直接互动，并深入了解金融市场。 |
| 负面的 | 对于喜欢推销自己并为组织创造业务的人来说，办公桌工作和客户服务可能很无聊。 |
职业＃5 –投资顾问
谁是投资顾问？
他是通常在银行工作的人，并且了解客户的风险承受能力并为他提供适当的解决方案。
| 投资顾问-职位描述 | |
|---|---|
| 职责范围 | 负责根据客户的要求向其提供正确的解决方案。 |
| 指定 | 投资顾问 |
| 实际角色 | 与公司的产品团队紧密合作。 |
| 工作统计 | 各个公司会有所不同。 |
| 顶级公司 | 富达（Fidelity），富国银行（Wells Fargo），高盛（Goldman Sachs），摩根士丹利（Morgan Stanley），摩根大通（J.P Morgan）和先锋集团（Vanguard Group）。 |
| 薪水 | 投资顾问的年薪中位数将在$ 100,000-$ 2,00,000之间。 |
| 供求关系 | 市场上非常需要的配置文件，因为它具有在该领域的大量经验，因为需要亲自接触才能把握住客户，了解他的要求，然后为他提供最佳解决方案。 |
| 学历要求 | 拥有至少8-10年经验的-1级大学的CFP / CFA / CPA / MBA。 |
| 推荐课程 | 工商管理硕士/ CFA |
| 正数 | 结识新朋友并在组织内建立良好的关系。 |
| 负面的 | 对于喜欢推销自己并为组织创造业务的人来说，办公桌工作和客户服务可能会很无聊。 |
结论
长期来看，财富管理是一项令人兴奋的职业，因为他们将面对多种资产类别，如股票，债券，房地产规划，PMS，AIF，共同基金，退休计划，政府证券，国库券，从长远来看，尽管候选人需要这些资产类别之一的专门知识，才能在该领域进行专门研究。例如，一位统计分析师将是退休计划职位的最佳人选，而财务分析师将最适合出售PMS / AIF /共同基金/股票。
