CPA的PFS与CFP |哪种财务计划名称适合您？
PFS和CFP之间的区别
PFS是用于的缩写 个人财务专家 该课程由美国注册会计师协会（AICPA）进行，具有该学位的个人可以担任税收筹划人员，退休计划人员等，而CFP是 注册财务策划师 该课程由CFP董事会负责，具有该学位的个人可以担任房地产规划师，财务经理，退休规划师等。
您无需对CFP和PFS感到困惑。因为如果您可以进行CFP考试和CPA考试，那么您已经满足了PFS的要求，那么您无需参加PFS考试。
在本文中，我们将深入探讨如何获得CFP和PFS指定。但是，如果您觉得自己不需要CFP，只需注册自己的CPA并努力学习。由于您没有先获得CPA资格就无法参加PFS，因此，好好学习是明智的选择。
因此，让我们详细查看这两个认证，然后在本文末尾做出明智的决定。
什么是注册财务规划师（CFP）？
CFP是一种此类名称，因为很少有一种名称能在金融领域创造出如此多的价值。清除CFP认证后，您将被视为预算，退休计划，保险计划和税收方面的专家。许多组织都在各地寻找像CFP这样的专家。您需要做的就是清除考试。
- CFP不仅是享誉全球的知名证书，而且人们将CFP视为他们值得信赖的顾问，因为CFP不仅可以帮助他们进行个人理财，还可以帮助他们进行税收和个人储蓄。
- CFP最重要的部分是此认证为他人设定的道德标准。市场上有很多财务计划员，但很少有人花时间去注意交易的道德依据。就CFP而言，道德标准至关重要，CFP董事会会特别注意以严格而严格的道德标准对学生进行培训和教育，以使他们永远不会错过客户的信任。
- 即使CFP似乎很困难，结果也不能证明这一点。 2015年，几乎平均有65-70％的人通过了这项考试。因此，如果您努力学习并为考试做好准备，就没有理由无法通过。
什么是个人财务专家（PFS）？
PFS是一门完整的财务计划课程。如果您还没有做过CFP，那么这就是您不应该错过的事情。作为CPA认证的主要前提条件，如果您进行PFS，则将有资格进行财务计划。
- 如果您对财务规划感兴趣，则应该进行PFS认证。为什么？因为PFS是一项全面的财务计划考试，其中包括税收，房地产，退休，投资和保险计划以及员工福利，老年计划和教育计划。您必须修读总共11门科目，才能通过PFS考试，因此您不能掉以轻心。
- PFS并非一旦您通过考试并获得证书即会终止的称号。每三年，您需要完成60个小时的继续专业教育（CPE），并一次性支付一定的费用才能持有该职位。
CFP与PFS信息图表
关键差异
- 考试格式： CFP和PFS都是综合考试。但是两者本质上是不同的。 CFP是一项为时10小时的猛exam象考试，而对于PFS，您需要坐5个小时。在两项考试中，您都需要分别回答170（CFP）和160（PFS）的问题。
- 考试窗口： 对于CFP，三个考试窗口–三月，七月和十一月。而对于PFS，则有两个检查窗口– 7月-8月和12月-1月。
- 合格： CFP认证主要有两个教育要求。第一个要求是通过向CFP董事会注册的计划来完成大学或大学级别的课程，以解决主要的个人财务计划领域。第二个是验证您是否拥有获得地区认可的学院或大学的学士学位或更高的证书。该课程作业应在您参加CFP认证考试之前完成。对于PFS，您需要完成CPA。
- 工作机会： 如果您完成了其中一项认证，则无需担心工作机会。此外，如果您先完成CFP，则完全不需要参加PFS，因为您可以满足PFS的要求。如果有工作机会，您将有多个配置文件可供选择–退休计划，个人理财计划，房地产计划，税收计划等。
- 费用： 对于CFP，您需要最多支付795美元（后期注册费）。但是对于PFS，这不仅是一笔300至500美元的一次性付款，因为您需要每3年完成60小时的CPE，并且您需要为此支付巨额费用。
来源： 美国注册会计师协会
PFS与CFP对比表
| 部分 | PFS | CFP |
|---|---|---|
| 认证机构 | 个人财务专家是由美国注册会计师协会（AICPA）授予CPA的称号。但是要获得PFS认证，所有CPA必须通过PFS考试。如果您是注册会计师，并且已通过CFP或ChFC（特许财务顾问）考试，则无需参加PFS考试；您将被视为符合PFS考试要求。 | 另一方面，CFP由CFP董事会组织。 CFP理事会是一个非营利组织，自1985年以来一直为学生提供服务。 |
| 等级数 | 要参加PFS考试，您首先需要选择6个CPE（继续专业教育）课程，涵盖131个小时的自学内容，涵盖财务计划的所有领域。 | 另一方面，CFP也只有一个级别需要清除。 |
| 考试方式/时间 | PFS考试是未公开的考试。没有任何材料（问题和答案）被发布，也不允许考生从考场中搬走任何东西。 PFS考试时间为5小时，包括30分钟的休息时间。但是中断是可选的。 PFS是一项基于计算机的考试，总共提出了160个问题。其中一半是多项选择题，另一半是伴随多项选择题的案例研究。 | 要获得CFP认证，您需要参加10个小时的总考试。周五下午将组织一个四小时的课程，周六将进行另外两个三小时的课程。 |
| 考试窗口 | 2017年7月1日至31日，考试报名截止时间-2017年6月26日，早期报名截止时间-2017年5月24日 2017年11月15日至12月15日，考试报名截止日期-2017年11月8日，早期报名截止日期-2017年10月18日 如果您有兴趣参加PFS考试，那么一年中有两个考试窗口。您可以在夏季（即7月至8月）或秋季（即12月至1月）参加考试。 | 在一年的2017年3月14日至21日举行了三次 2017年7月11日至18日和2017年11月7-14日 |
| 科目 | 如果您想通过PFS考试，这些是您需要学习的科目。 -专业责任（12％） -个人财务计划程序（8％） -财务规划基础（6％） -税收筹划（12％） -保险计划（10％） -投资计划（12％） -财务独立性（退休计划）（12％） -员工福利（6％） -房地产规划（12％） -慈善计划（6％） -其他个人理财计划问题（4％） | 让我们看一下CFP的主题（主题） -专业操守（7％） -一般财务计划原则（17％） -教育计划（6％） -风险管理和保险计划（12％） -投资计划（17％） -税收筹划（12％） -退休储蓄和收入计划（17％） -房地产规划（12％） |
| 合格率 | 由于PFS是持续专业教育（CPE），因此不考虑通过率。 | 2016年，总体合格率为70％ |
| 费用 | 如果您是非会员，则要参加PFS考试，您需要支付500美元。如果您是AICPA会员，则需要支付400美元。如果您是PFP部门的成员，则需要支付300美元。 | CFP考试的实际费用为695美元，但是您可以在考试开始前六周申请。如果这样做，您的费用将为595美元。 |
| 工作机会/职称 | PFS为他的客户提供各种服务，因此工作机会是巨大的。例如，PFS可以在税务计划，个人理财计划，房地产计划和退休计划中工作。请看下面的图表，以了解PFS的工作机会。 | CFP的工作机会很多。您将在许多设置中担任财务计划员。从节税到退休计划，一切都可以由您完成。因此，在CFP之后获得成功事业的潜力是惊人的。您可以担任退休规划师，房地产规划师，财务经理，风险经理等工作。 |
为什么要推行CFP？
如果您仍然想知道为什么要使用CFP，我们会问您为什么不这样做？您将获得低于600美元的世界一流的课程，而且，如果您完成本课程，就无需担心工作机会。谁不参加本课程？只有那些对财务计划没有热情的人。如果您觉得自己对财务计划有一点偏向，那么CFP是您的正确选择。
- CFP是一个经过精心计划的课程。该课程没有任何内容可以炫耀。在设计CFP课程时，CFP董事会照顾了四个支柱，每个支柱都从电子教育，考试，经验和道德出发。
- CFP是一个每年都在成倍增长的专业。预计2016年理财规划的职业发展道路将增长41％。如果现在加入，请考虑会发生什么。您成功的机会将大大增加。
- CFP是一个伟大的职业。如果您曾经经历过任何财务困难，您将知道这种感觉。感觉糟透了。完成CFP之后，您就可以避免人们陷入财务困境。他们可能不会完全避免不幸，但可以在您的指导和预测下为他们做好准备。
为什么要追求PFS？
显然，PFS似乎不那么有价值，但是追求PFS的最重要原因不仅是工作机会或良好的资历。但是由于持续的教育机会，您应该进行PFS。当然，任何教育都会花钱。但是，这将为您提供每三年更新一次并领先于曲线的机会。
- CPA和PFS的结合是致命的。在注册会计师（CPA）之后进行PFS后，您在主题方面的专业知识将无与伦比。大多数公司都希望您加入董事会，以征询您的专家意见并获得指导。而且，大多数客户也比选择刚注册会计师的任何人都更喜欢您。
- 如果您想为多个客户提供服务并希望获得多个领域的专业知识，那么您当然应该选择PFS。 PFS并不容易，但是当您可以将自己与人群隔离开来时，为什么要放松呢？
结论
有两件事。如果您想成为财务规划师，请选择CFP。但是，如果您需要无与伦比的知识，那么您无需做任何额外的工作即可完成CPA并获得PFS资格。进行PFS的好处是有机会进行继续教育。当然，这是您的电话。
您需要确定什么对您有用，什么不对您有用。但是我们认为，阅读这篇详尽的文章后，您将可以自信地决定走哪条路。是不是
