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在数量与财务相吻合的地方，这一点催生了一个利润丰厚的职业。那就是定量财务分析师。在目前的情况下，这是最受追捧的职业之一，因为只有高素质的专业人员才能在表面上刮花。

当被问到量化金融分析师时，什么是使这一职业与众不同的唯一原因，他提到这是最重要的。 “不知道就可以的能力” 并 ”使自己尽可能了解自己。” 因此，您可以了解到，该行业需要一个对核心逻辑合乎逻辑且不关心更多知识的人。

在此职业中，您的工作就是浏览庞大的数据库并发现模式，从而降低风险并增加利润。但是在您决定要从事这个职业之前，您需要知道这个职业是否适合您。从根本上说，要想在这个职业上蓬勃发展，您需要在四个特定主题上表现出色– 数学，数据科学或软件，金融和应用程序开发。

在本文中，我们将讨论如何成为量化财务分析师。我们将从教育开始，随着我们的前进，我们将讨论工作职责，所需的技能，薪酬，最后我们将为您提供指导，以迈出第一步，成为一名定量财务分析师。

让我们开始吧。

推荐课程

• 财务分析师建模课程
• 信用风险在线课程
• 项目融资在线培训

定量分析师的教育要求

如前所述，您需要分析和浏览大量数据以了解模式，您需要工具才能得出结论。

资料来源：bankofamerica.com

因此，正确的教育将为您提供执行这些任务的工具。这是您的目标–

• 金融或数学/科学学士学位 是必须的。
• 硕士 - 如果您想成为量化金融分析师，仅凭毕业就很难找到工作。您还需要做大师。对于硕士，您可以在多个领域进行专业化。例如，您可以获得量化金融学的硕士学位，也可以参加金融工程。如果您无法利用这些专业，则可以选择一个与量子力学相关的领域，即物理学/统计学/数学的硕士学位。
• 双重程序– 您的目标应该是找到一个既提供定量金融又提供应用数学的双重计划。您可以修专业和辅修专业。如果您没有在同一课程中同时兼修这两个课程，则可以攻读定量金融专业和经济学辅修专业。即使那样也可以。
• 电脑编程 - 采取的另一种选择是进行计算机编程，并进行投资课程。许多旨在成为量化财务分析师的学生都可以做到这一点。
• 博士– 您不应该只是在硕士学位上就停下来。许多雇主只雇用那些具有相关博士学位的申请人。因此，请考虑攻读博士学位。在工作时。
• 多次实习– 还有另一种选择。研究所有这些主题将需要一些时间。您可以做的是参加多个实习课程，以实际水平学习所有主题的基础知识，并继续进行学习。这样，当您完成学习后，您将有一些实践经验可向有名的雇主展示。

您需要作为定量分析员知道的主题

您需要学习很多科目。学习这一专业没有止境。但是，这里是您应该能够履行定量金融分析师职责的主题清单–

• 统计数据
• 线性代数
• 会计
• 财务报告
• 结石
• 经济学
• 电脑编程
• 金融市场
• 财务建模
• 投资项目
• 财务分析

还有更多要添加的内容。但是，这些是您需要掌握的主要主题。

定量分析师的推荐认证

只有两项认证可以帮助您在此职业中壮成长。那就是美国CFA研究所的CFA和定量金融证书（CQF）。

资料来源：monster.com

终审法院

• 这个专业是多种技能的结合，而投资是最重要的部分之一。除了这次CFA考试之外，没有任何认证可以为您提供那么多的知识和专业知识。
• CFA为您提供有关公司财务，会计，财务分析，固定收益，衍生工具，另类投资，投资管理，投资组合分析等的全面知识。
• CFA认证被认为是金融业的黄金标准。

CQF

• CQF是兼职的金融工程计划，可以作为单个六个月的计划完成，也可以分为2-3个月的水平
• 它提供有关衍生产品，IT，定量交易，风险管理建模验证，保险等方面的深入培训。
• CQF将使您在竞争中脱颖而出，因为它可以帮助您了解商业机密，并让您体验量化金融分析师在现实环境中的工作方式。

因此，如果您想与所有学历一起做得好，请考虑在职业生涯中尽早获得这两个认证。

定量分析师的工作职责

根据雇主和公司政策，工作职责可能有所不同。但是有些事情不会改变很多。因此，这是定量财务分析师必须执行的工作职责清单–

• 制定建模决策： 作为定量财务分析师，您需要做出建模决策。为此，您需要研究，分析市场趋势，查看统计信息并最终做出明智的决定。

• 开发定量模型： 您的工作将是开发和实施复杂的定量模型，例如，股票交易模型。您还需要能够开发分析工具和软件。

• 执行统计分析： 您作为定量分析师的工作是执行每日/定期统计分析，例如风险分析，贷款定价，违约风险建模等。

• 做编码： 您还需要进行编码。这意味着您需要具备计算机编程方面的扎实知识。例如，您需要执行编码任务以进行模式识别或机器学习。

• 型号规格： 您还需要注意模型规格，并应用几种方法进行数据收集。

• 测试： 您的工作还将是测试新模型，产品和分析程序。

• 合作： 您还需要与数学家，计算机工程师和物理学家合作以创建最佳策略。协作是这项工作的核心。您不能独立完成。

• 咨询： 您还需要咨询具有核心财务知识的人员，以便可以讨论交易策略，市场动态和交易系统性能。

• 呈现并解释： 您的工作也是向客户和高级管理层展示和解释数据结果，以便可以帮助他们进一步制定策略。

这些是量化金融分析师的主要工作职责。因此，您可以了解事情的复杂性并很好地履行这些工作职责，您需要了解几乎所有上述主题。

需要定量分析师技能

让我们看一下定量分析师所需的技能。当然，这是一项艰巨的任务。但是，如果您具有以下技能，则可以轻松处理所有工作职责。

将科学方法应用于金融的艺术：

这与金融领域不同。这很难。因为您需要找出一种将科学方法和软件程序应用于硬核财务的方法。如果您在高级数学，物理和量子领域拥有丰富的知识，并且您还具有在大量数据中应用这些方法的经验，那么您将能够做到这一点。您的工作主要是找到模式并通过这些科学方法分析模式。凭借实践和知识，您将能够表现出色。

财务技巧

• 财务建模
• 投资组合理论
• 会计
• 财务分析

Alpha生成和风险管理：

如前所述，该职位的主要目标是确保降低客户的风险并增加利润的产生。那怎么办呢？通过更好地了解投资市场。因此，如果您拥有CFA认证，那就很好。如果您拥有CFA，那么对您的理解投资将更容易，并且您将能够有效地进行alpha生成和风险管理。

风险管理技巧

• 信贷风险产品知识
• 股本和利率衍生品
• 固定收入
• 蒙特卡洛技术

技术技能（计算机编程）：

有很多定量金融分析师，他们对技术技能/计算机编程有深入的了解。最具体地说，他们具有Python和C ++的知识。通过了解和运用他们的技术技能，他们可以实施算法交易策略。甚至他们在对冲基金等复杂的基金中使用这些技能。因此，必须具备计算机编程技能，才能成长为量化金融分析师。

技术能力

• C ++（用于高频交易应用程序）
• Python
• 数据挖掘
• Java，.NET
• VBA巨集
• 电子表格
• MatLab，SAS
• 面向对象的程序设计
• 大数据建模

有效的沟通技巧：

您需要与团队和来自不同领域的许多团队成员进行有效的沟通（大部分是口头沟通），并帮助您实现公司的目标-客户满意度。为了保持良好的沟通，您需要知道如何听取他们领域内的骨灰级人士的意见，并可以帮助您了解广泛算法的模式。

软技能

• 独立研究能力
• 解决问题的能力
• 在压力下工作的能力
• 凝聚力

数学和研究技能：

这是最重要的，甚至比其他任何知识都重要。许多需要定量金融分析师的公司宁愿雇用研究科学家而不是金融专家，这仅仅是因为研究科学家具有更多的知识和研究深度，并且可以在需要时创建，更改和转换算法。因此，要集中精力发展科学研究中的研究技能，以便能够对此进行考虑。

数学技巧

• 线性代数和微分方程
• 数值线性代数（NLA）
• 博弈论
• 微积分（微分，积分和随机）
• 概率与统计

定量分析师的薪水/报酬

定量金融分析师有很多机会。但基本上，如果您是QFA，您将被对冲基金和投资银行聘用。在某些情况下，您还可以在证券，商品交易，会计公司，经纪公司，商业银行和金融咨询公司中找到机会。

但是最大的问题是赔偿范围是多少？这是交易。根据PayScale的数据，纽约量化金融分析师的年薪中位数为101,947美元。

资料来源：payscale.com

在印度，数量要少得多。每年大约需要10,000至25,000美元。

根据Glassdoor的说法，量化金融分析师的年薪中位数为106,575美元。最低金额为每年63,000美元，最高金额为每年155,000美元。

您作为定量分析师的第一步

您会惊讶地知道，要成为一名优秀的定量金融分析师，您首先要做的不是上学。

第一步是学会为自己思考。是的，有些人需要您依靠它来完成工作，但是如果您认为不同意小组思维，则需要超越常规并摆脱困境。在这一领域，个人思考至关重要。现在，您为什么相信它？因为这是全球顶级量化金融分析师之一所说的Aurora Investment Advisors联合创始人Micah Spruill先生。

Spruill先生认为要考虑的第二个最重要的事情是采取科学的方法来解决您所涉及的任何问题。没有科学的方法，您将无法以崭新的视角看待问题，因此，您提供的解决方案也将脱颖而出。

一旦您对以上两种方法都充满信心，Spruill先生建议您需要保持一点压力（健康压力）才能保持健康。否则，您可能最终成为过于自信的势利小人。

因此，请考虑这些因素，并接受良好的教育和认证。量化金融分析师的未来是无限的。

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