CFP与CWM-哪个证书更好？ |华尔街
CFP与CWM
选择合适的职业从来都不是一件容易的事，如果您对自己所掌握的专业课程一无所知，那么我相信这将更加困难。让我们来讨论一下CFP（认证财务规划师）与CWM（特许财富经理）的共同辩论
我们将在本文中讨论以下内容–
CFP与CWM信息图表
阅读时间：90秒
让我们借助此CFP与CWM信息图表了解这两个流之间的区别。
CFP vs CWM摘要
| 部分 | CFP | 仓库管理 |
|---|---|---|
| 认证组织者 | CFP由认证财务规划师标准委员会或CFP理事会组织 | CWM由美国财务管理学会或AAFM组织 |
| 等级数 | CFP是一项为期2天的单项检查，大约持续10个小时。 | 必须分两个级别清除CWM |
| 考试方式 | CFP是一项在线考试，为期2天，持续10个小时 | CWM再次在线考试 |
| 考试窗口 | 在一年的2017年3月14日至21日举行了三次 2017年7月11日至18日和2017年11月7-14日 | CWM考试均按照Pearson Vue计划。 |
| 科目 | •财务与财务计划通则 •保险计划 •员工福利计划 •投资与证券策划 •州和联邦所得税计划 •房地产税，赠与税和转让税计划 •资产保护计划 •退休计划 •房地产规划 •财务规划与咨询 | CWM涵盖金融服务组织，投资和投资组合管理以及其他金融市场知识的原则，涵盖资本和金融市场。 |
| 及格率 | 2016年，总体合格率为70％ | 在所有科目中获得50％的分数，没有负面的分数 |
| 费用 | CFP考试的实际费用为695美元，但是您可以在考试开始前六周申请。如果这样做，您的费用将为595美元。 如果您在该日期之前的最后两周内申请，那么您的CFP考试费用将高达795美元。 | 注册费为400美元，其中包括学习材料的费用。 |
| 工作机会/职位 | CFP法律财务规划师，房地产规划师，投资规划师，保险规划师，税务顾问等 | CWM投资组合和资产经理，财富经理，经纪人和市场分析师，财务客户主管，财务总监，私人银行家等 |
什么是注册财务规划师（CFP）？
本课程为您提供理财规划师的标志或专业证书。该课程由位于美国的认证规划师标准委员会或CFP委员会提供。该课程还隶属于该委员会的其他25个组织中。位于美国境外的组织被标记为CFP的国际所有者。
要获得使用此称号的资格，候选人需要支付连续的认证费，同时还必须满足课程的教育标准，参加考试，经历财务计划，并且当然要遵循其道德标准，遵守道德守则。美国和英国都有不同的规格来获取此证书。
什么是特许财富经理（CWM）？
CWM证书由位于美国的美国财务管理学会AAFM授予。该认证理事会还颁发其他证书。本课程的主要重点是资本和金融市场理论，金融服务组织，投资和投资组合管理以及其他专业领域的金融市场知识的原理。
CWM的完成是对您一定能够正确执行以下财务管理工作的保证。
- 衡量所有上市公司的价值
- 对金融资产进行分析
- 了解投资组合管理的时间范围
- 适当平衡回报和风险
- 寻找并确定市场机会
- 处理和管理市场产品
- 处理资产分配
- 管理客户及其要求
CFP和CWM考试要求
CFP
要通过CFP考试，考生需要满足以下考试要求
- 考生需要清除为期2天，约10个小时的考试，根据该考试，他必须选择多项选择题来解决大量问题。这项考试绝对不能掉以轻心。
- 考试每年三月，七月和十一月在不同的地点举行三次。
- 必须支付考试费才能参加此考试。同样重要的是要知道，如果您不能自己学习，或者在理解主题方面遇到问题，则必须寻求帮助。
仓库管理
要清除CWM考试，您需要达到以下课程期望
- 您需要清除I级和II级考试。该考试的报名在AAFM网站上进行。
- 报名参加此考试需要支付一定的费用。
- 要获得此考试的资格，您需要在同一领域具有3年的有效经验。
- 资格标准还包括经济学，税收和财富管理的毕业学位。
为什么要追求CFP？
如果您擅长于客户管理，尤其擅长通过管理客户的资金，投资等来为客户进行财务规划，则必须寻求CFP来为您的才能和知识增值。您可以在组织中的各个客户上工作，并处理他们的长期和短期目标。借助您的CFP知识，您可以指导您的客户进行遗产规划。法律限制，金融法律，投资计划，税收计划和保险利益等。
CFP使您能够了解客户的业务，以便为客户提供完整的财务解决方案。 CFP的道德责任是准备就客户的财务状况，收入和资金支出采访客户，相应地制定财务计划，执行计划并监控计划的结果。
您可以作为个体经营者，也可以在组织中担任财务顾问，这些组织可以是保险公司，银行，共同基金公司或AMC。
为什么要追求CWM？
如果您是投资组合和资产经理，财富经理，公司客户经理，经纪人和市场分析师等，那么这个CWM学位肯定会通过为简历增值来提升您的职业生涯。
CWM完成后，您可以确保自己绝对有能力评估所有上市公司的价值，担任金融房地产分析师，了解投资组合管理的时间范围，平衡资产的风险和回报，确定资产的机会。市场，了解市场产品，处理资产分配以及当然管理客户。
您可以继续在同一家公司工作或切换工作。完成CWM之后，您还可以开办自己的公司。 CWM使您的技能和知识完全发挥潜力。
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