CFA认证与Series 7许可证|选择哪个资格？
CFA和Series 7之间的区别
CFA或特许金融分析师 由CFA研究所提供，该课程提供投资组合管理，风险管理，顾问，首席执行官等方面的机会，而 系列7 由FINRA提供，并且在完成本课程后，个人将有资格在自律组织中注册，以成功交易包括债券和公司股票在内的普通证券。
在这篇比较文章中，我们将讨论CFA考试，一项重要的财务证书，以及 系列7许可证，这是FINRA为从事证券交易的人规定的先决条件。这应该有助于那些竞争这两个资格的人根据其个人资格和偏好做出明智的选择。
什么是CFA？
CFA（特许财务分析师）认证被认为是投资管理和财务分析的“黄金标准”，旨在验证这些领域和相关领域的专家知识和专业能力。无疑，这是由美国CFA研究所提供的，它是金融领域最负盛名的认证计划之一，可以帮助专业人士在高度专业的知识领域（包括投资组合管理，财务分析和财务咨询等领域）中获得先进的能力。
它是金融证书中通过率最低的之一，使其成为最难获得的之一，也是金融行业中最受追捧的之一。
什么是7系列许可证？
从一开始就应该清楚地理解Series 7是许可证，与CFA代表认证不同。与CFA相比，Series 7考试的范围和内容肯定要受限制得多，并且专门旨在帮助从事金融产品买卖的人员获得工作所需的知识和技能。
要参加Series 7考试，个人必须由FINRA成员所赞助，并且是参加其他许多FINRA考试的先决条件。获得CFA宪章并不比获得CFA宪章难，因为CFA宪章代表了金融领域的先进知识和能力。
CFA认证与Series 7许可信息图
让我们来看看CFA认证与Series 7许可之间的主要区别以及信息图表。
考试要求
CFA考试要求
要获得CFA资格，候选人应具有学士学位（或应在学士学位的最后一年）或4年的专业工作经验或4年的高等教育和专业工作经验相结合。
系列7考试要求
一个人应该得到一家拥有FINRA会员资格的公司的赞助。这是考试的唯一先决条件。
CFA vs Series 7比较表
| 部分 | 终审法院 | 系列7 |
|---|---|---|
| 认证组织者 | CFA由CFA研究所组织 | 系列7考试由FINRA组织 |
| 等级数 | CFA：CFA分为3个考试等级，每个等级分为两个考试时段（上午和下午） CFA第一部分：上午会议：120个多项选择题 下午课程：120个多项选择题 CFA第二部分：上午会议：10个项目设置的问题 下午会议：10个项目设置的问题 CFA第三部分：上午会议：构造的回答（论文）问题（通常在8到12个问题之间），最高为180分。 下午会议：10个项目设置的问题 | 这是一次考试，分为两个部分，包含250个多项选择题和10个“预测”题（共260个题）。考生必须在每次考试中尝试130个问题。 |
| 考试方式/时间 | CFA： 在CFA第I，II，III部分中，上午和下午的课程各为3个小时。 | 它是一项单项考试，分为两个阶段，每个阶段持续3小时（总持续时间为6小时）。 |
| 考试窗口 | CFA第一，第二和第三部分的考试在每年的六月的第一个星期六进行，第一部分的考试也可以在十二月进行 | 它可以安排在FINRA报名参加考试的120天之内的任何工作日。 |
| 科目 | CFA内容课程由10个模块组成，难度分别从CFA第I部分到第II部分和第III部分增加。 这10个模块包括： *道德与专业标准 *定量方法 *经济学 *财务报告与分析 *企业财务 *投资组合管理 *股权投资 *固定收入 *衍生产品 *另类投资 | 系列7 考试涵盖与普通证券代表的五个主要职能有关的相关知识领域。这些包括： 功能1：通过客户和潜在客户为经纪交易商寻求业务 功能2：评估客户的其他证券持有量，财务状况和需求，财务状况，税收状况和投资目标 功能3：开设帐户，转移资产并维护适当的帐户记录 功能4：为客户提供有关投资的信息并提出适当的建议 功能5：获取并验证客户的购买和销售说明，输入订单并跟进 |
| 及格率 | CFA 2016，您需要CFA 1级43％，CFA 2级46％和CFA 3级54％ | 系列7考试的平均通过率大于70％ |
| 费用 | CFA费用约为$ 650-$ 1380，包括注册和考试费用。 | 系列7考试：$ 305 2017年2月。 |
| 工作机会/职称 | 它是财务分析方面的高级证书，可帮助开发用于证券投资组合管理，证券研究和其他金融领域复杂知识的专家能力。它适合于希望在全球舞台上提高知识和技能并改善职业前景的专业人士。 一些相关的工作角色包括： 投资银行家 投资组合经理 股票研究分析师 | 成功完成入门级考试Series 7考试后，个人就有资格在任何自律组织中注册 交易预先指定的普通证券类别，包括公司股票和债券，房地产投资信托（REIT），市政证券，期权股票，指数和外币，投资公司产品或可变合同，直接参与计划和交易所买卖基金（ETF）以及其他几种工具。基于第7系列许可证的个人没有其他职业范围，只能以 由FINRA授权的普通证券代表。 |
为什么要追求CFA？
收入《终审法院宪章》证实，专业人员能够在金融的各个子领域中担当复杂的角色，从金融分析和投资管理到投资银行，研究和学术界以及其他领域。
职业生涯的提升非常重要，因为CFA可以探索许多全球金融机会，而来之不易的证书也可以在准雇主的眼中为他们提供更高的信誉。如果非金融专业人士继续获得CFA宪章，他们也可以具有多个潜在的专业优势。
为什么要获得Series 7许可证？
Series 7许可证没有提供任何独特的优势，只是作为符合FINRA（金融行业监管局）规定的一般证券代表的前提条件。
这使他们有资格从事证券产品（包括股票，债券，共同基金和其他形式的工具）的销售，购买或招募。对于获得Series 7许可证的人员来说，除了在这些预先指定的角色中工作以外，没有其他职业范围。
结论
真的可以有 CFA和Series 7考试之间无可比拟 因为它们两个都不代表认证程序。 CFA是一项高级的多层认证计划，被认为是最严格的财务证明之一，而Series 7许可证仅使个人有资格代表任何自律组织从事一般证券的交易。
CFA适用于计划通过获得金融专业证书来发展自己的职业并展示其知识和能力的专业人士，而Series 7考试仅适用于寻求FINRA执照以担任一般证券代表，在市场上进行证券交易的个人。
