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注册财务策划师

如果您正在考虑从事CFP的职业，请首先注意以下事实-

• 哪门全球认可的财务计划课程的学费低于700美元？如果您回答“无”，这就是您的答案-CFP。
• 由于大多数人认为CFP比任何其他金融课程都容易得多，因此让我们提醒您，您需要完成三年与金融服务相关的专业经验或两年的学徒才能获得CFP认证。
• 2015年的及格率平均约为67％。
• 在CFP董事会进行的一项调查中，发现85％的候选人认为CFP认证是其职业生涯中最重要的一步，95％的人认为CFP遵守专业标准，而97％的人认为作为财务策划师，道德准则是哪个CFP的举止非常重要
• 要获得CFP认证，您需要遵守4项电子教育，考试，经验和道德规范。
• CFP董事会已经为学生服务了30多年。由于该委员会是非营利组织，因此CFP理事会的主要重点是为其学生创造非凡的价值。

以上只是整个冰山的一小部分。如果您想了解有关CFP的所有知识，请继续阅读。我们将为您提供有关考试形式，资格标准，及格率，费用等的所有详细信息。

首先让我们看一下CFP认证的全部内容。

关于CFP认证计划

如果您处于职业中期，则可能会遇到许多许诺支持您的理财规划师，但实际上，他们在寻求帮助您实现理财目标方面提供了支持。但是CFP有所不同。 《道德操守》中认证财务规划师认证的首要标准，也是所有获得CFP认证的财务规划师的首要准则；您可以相信他们的财务目标。如果您想成为一个自己，您还将学习维护道德的严格准则。

• 角色： 在获得Certified Financial Planner认证后，您的选择范围将更加广泛。从退休计划到税收节省，您几乎可以在财务计划的范围内做任何事情。您可以担任财务经理，风险经理，房地产规划师，退休规划师等等。

• 考试： 自2014年11月起，考试形式已更改。现在是7个小时的考试。在7个小时内，您需要参加2、3个小时的考试。在此期间，您将有40分钟的休息时间。现在，您需要回答170个问题。由于只需要清除一个级别，因此这非常容易。

• CFP考试日期： 为了让学生一年内多次参加CFP考试，CFP董事会每年创建三个考试窗口。您可以每年3月，7月和11月参加考试。

• 坚韧不拔： 在CFP认证中，您仅需完成五个主题。本课程的设计方式使学生可以深入学习每个主题，并了解其固有的本质，以便在现实生活中实施。整个课程包括微观和宏观层面的财务规划的不同方面。

• 合格： CFP认证主要有两个教育要求。首先是通过向CFP董事会注册的计划来完成大学或大学级别的课程，以解决主要的个人财务计划领域。第二个是验证您是否拥有获得地区认可的学院或大学的学士学位或更高的证书。该课程作业应在您参加CFP认证考试之前完成。您可以在通过考试后（五年内）完成学士学位要求。如果您想获得CFP专业人士的资格认证，则需要具有三年的金融服务全职专业经验，否则，您需要具有两年的符合要求的学徒制经验。

为什么追求CFP将使您受益？

CFP是一项证书，可以帮助人们计划合理的财务。在美国，人口的平均年龄为36.8岁，因此，拥有良好的净资产来达到其退休年龄的需求极为重要。此外，还有一些失业问题，任何人都不能忽视。 CFP为专业人员打开了大门，并为您提供了许多机会。我们来看看您为什么要全心全意参加认证财务规划师考试的一些可靠理由-

• 不管你是否同意 成本问题。如果您想参加一门课程，但又不在方便的范围之内，您是否会自己做一门课程？答案可能会有所不同。但是就CFP而言，您将同时获得这两者–世界一流的课程以及合理的费用，这很容易支付。您只需支付700美元即可完成此课程。如果您仍然担心课程设置，请继续阅读；您将了解为什么它是世界上最受好评的课程之一。
• 如果你经历过 财务问题 或看到某人正遭受痛苦，您会知道它的感觉。 CFP不仅为您提供丰厚的职业机会，而且通过这一职业，您可以帮助许多人调整财务状况，并随着时间的推移增加储蓄和净资产。如果您有值得信赖的人照顾您的财务方面，您会感觉如何？您可以为所有客户提供相同的信任和利益，并帮助他们在财务上取得成功。
• CFP是 深思熟虑的课程。只是为了出售该程序而未在课程中添加任何内容。正如我们已经提到的，CFP具有四个电子教育（批准的课程），考试（全面考试），经验（3年实践经验或2年学徒经验）和道德操守（严格的行为准则）。您还需要获得专业的全球资格证书吗？如果您只是一名毕业生，并且正在考虑做其他事情，那么绝对可以尝试CFP。因为它可以帮助您增强核心价值，并且可以教您实用的工具来发展财务规划职业。
• CFP不是随时间流逝的专业人士。预计财务计划 职业路线 在2016年将增长41％。考虑一下。如果您成为一名CFP，并且每年的影响力，增长和作为一个行业的年均增长近50％，您将能够贡献多大！
• CFP提供了很棒的 潜在收入 也一样不，要获得CFP认证并不容易。但是没有什么容易的事。您需要为值得赞赏的事情而努力。 CFP认证不仅可以帮助您帮助更多人，而且还可以帮助您获得可观的收入。

顶级公司对CFP有何评价？

CFP是许多人不追求的资格。可能是因为有很多要求，或者他们不确定会否通过它。 CFP是一项证书，如果您想清除所有证书，则需要所有人。如果您是注册会计师（CA），注册会计师（CPA），注册财务顾问（ChFC）或具有类似资格，则可以直接参加CFP考试；否则，您需要满足我们前面提到的其他要求。

不管该认证的难度如何，许多顶级公司或顶级金融机构的人都在追求它。让我们看看他们对认证的看法–

• 金融喷泉： 您可能没有听说过这家公司，但是该金融机构的创始人兼首席执行官Lazetta Rainey Braxton担任了CFP，她对这门课程深有钦佩。 Lanzetta表示，对于那些正在帮助客户充分发挥其在金钱方面的潜力的人们来说，CFP是一种问责制合作伙伴。她说，您可能会觉得这些要求有些多余，但事实是，如果没有这些要求，CFP专业人员就无法达到CFP董事会为满足客户需求而设定的标准。

• Ameriprise Financial： Ameriprise Financial的财务顾问兼副总裁Jeff Crompton认为CFP更容易清除。但是后来当他上课时，他意识到CFP完全是一种不同的球类游戏。这不仅涉及财务计划； CFP而是教一个有资格进行全面财务计划的人。他还提到，他在自己所在的地区仅找到6个人，能够将自己定位为综合财务规划师，并拥有CFP和CFA资格。

• 美林证券： 美林公司新顾问开发部负责人德怀特·马西斯（Dwight Mathis）表示，特许金融计划师是一个高级的专业职位，它为加入并完成课程的人们创造了非凡的价值。因此，他说，CFP已成为美林证券发展计划的一部分。

通过以上输入，几乎没有什么特别之处–

• CFP是一门优质，卓越的专业课程，旨在为学生提供财务咨询方面的职业发展的最佳准备
• CFP适用于对财务规划了解明确，想在同一个行业取得成功并获得高薪的人。
• CFP的课程很全面，不是胆小的人可以尝试CFP。
• CFP可帮助您将自己定位为客户可以信赖并与之开展业务的综合财务规划师。

CFP考试格式

正如我们已经提到的，您需要有一些要求（教育和经验）。如果您遵守这些要求，就可以参加考试。关于CFP考试的持续时间，您需要遵守的几件事–

• 要清除CFP认证考试，您需要事先参加马拉松考试。考试时间为10小时。在10个小时内，您需要在星期五进行一次为期四个小时的课程，而在星期六可以安排另外两个为期三个小时的课程。您需要回答285个问题。但是从2014年11月起，考试形式发生了变化。现在是7个小时的考试。在7个小时内，您需要参加2、3个小时的考试。在此期间，您将有40分钟的休息时间。现在，您需要回答170个问题。由于只需要清除一个级别，因此这非常容易。

• 该测试将是计算机化测试。测试的正常时间是上午8点之间。到下午5点。考试费用不予退还。如果考试不及格，则需要等到考试的下一个窗口。一生中最多可以尝试5次。在2012年1月1日之前尝试过四次或更多次考试的考生，最多可以再进行两次尝试。完成考试后，您会在屏幕上收到有关通过/未通过的通知，未通过的考生将收到一份关于考试成绩报告的诊断报告，其中包括其优缺点。

CFP主要主题和权重

在考试中，您需要回答170个问题。每个问题都将与以下主要主题相关联。除了主题之外，每个主题还给出了一定比例的权重。

试题整合了CFP董事会“工作任务域”列表中的任务。这些如下-

• 建立和定义客户与计划者的关系
• 收集实现参与所需的信息
• 分析和评估客户的当前财务状况
• 制定建议书
• 传达建议
• 实施建议
• 监测建议书
• 遵守专业和监管标准

CFP考试注册流程

注册CFP考试的过程很简单，只需四个步骤。这里是 -

• 在CFP.net/account上创建CFP董事会在线帐户
• 登录到您的CFP董事会帐户并填写考试注册表格
• 提交考试注册费的付款
• 使用Prometric安排您的测试约会

CFP考试费用

费用结构自2020年3月起进行了更新。现在，标准注册费为825美元。但是，如果您提前注册，便可以享受折扣。也就是说，如果您在注册截止日期前6周进行注册，则必须支付725美元。同时，如果您迟到，则需要支付更多。假设您在注册截止日期的前2周（或最后2周）进行了注册，则需要支付925美元。

CFP考试及格率

通过CFP考试没有太大困难。在2015年CFP考试成绩中，CFP学生的及格率如下-2015年3月为68.8％； 2015年7月为70.3％，2015年11月为64.9％。

让我们来看看2012、2013和2014年的百分比。

因此，您可以了解，通过考试比其他认证要容易得多。但是您需要遵守前提条件。祝您2016 CFP考试一切顺利。

CFP考试学习资料

提供了由CFP考试公式，CFP考试表和样本考试题组成的考试参考资料。

清除CFP认证考试的策略

请遵循以下策略，使CFP脱颖而出–

• 要开始CFP，您只需要一个学士学位。但是，请猜测一下，如果您想成为一个能够脱颖而出的理财计划师，那么您应该领先于行业内的任何人。请记住，首先开始的人比那些在职业中期或以后开始的人更具优势。

• 您需要报名参加由CFP赞助的大学课程。您可以使用三种方法来执行此操作。首先，您可以进入教室设置并完成课程。否则，您可以在线进行。或者，您可以通过自学来完成课程。

• 完成课程11个月后，您需要参加考试。到目前为止，考试是最难的（第一次尝试的人都提到过），因此您需要认真，认真地参加这11个月的考试。您需要回答多项选择题，但回答起来并不容易。您需要深入了解所有内容-从退休计划到房地产计划，从保险到税收计划，以便能够回答问题。因此，努力工作。

• 通过考试后，您需要遵守体验要求。您需要至少3年（6000小时）的全职金融服务经验，或者您需要2年的学徒经验。

• 您很可能会在学习CFP时工作，因此请做好学习计划。请记住，即使每次考试的及格率都超过60％，也不总是那么容易。您需要努力工作并深入了解与税收，房地产，保险，退休等相关的一系列财务计划材料。一生中只有5次机会。

结论

CFP的秘诀是在您认为自己需要在财务规划行业中脱颖而出时进行选择。同样，CFP认证并不适合每位金融爱好者。适用于对财务咨询和认证财务规划职业感兴趣的人。