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Excel中的前15个财务功能

Microsoft Excel是投资银行家和财务分析师的最重要工具。他们花费了70％以上的时间来准备Excel模型，制定假设，评估，计算，图表等。可以肯定地说，投资银行家是excel快捷方式和公式的精通者。尽管Excel中有50多个财务功能，但这是excel中在实际情况下最常使用的前15个财务功能的列表。

事不宜迟，让我们一个接一个地看一下所有财务功能–

＃1 –终值（FV）：Excel中的财务功能

如果您想找出具有固定利率和定期还款的特定投资的未来价值，请使用以下公式–

FV（费率，Nper，[Pmt]，PV，[类型]）

• 利率=利率/期间
• Nper =周期数
• [Pmt] =付款/期间
• PV =现值
• [类型] =付款时（如果未提及，则假定已在该期间结束时付款）

FV示例

A在2016年投资了100美元。该款项每年支付一次。利率为每年10％ 2019年的FV是多少？

解决方案： 在excel中，我们将等式如下：

= FV（10％，3、1，– 100）

= 129.79美元

＃2 – FVSCHEDULE：Excel中的财务功能

当您需要使用可变利率计算未来价值时，此财务功能非常重要。看看下面的功能–

FVSCHEDULE =（负责人，时间表）

• 本金=本金是特定投资的现值
• 时间表=一系列的利率放在一起（如果是Excel，我们将使用不同的框并选择范围）

FVSCHEDULE示例：

M于2016年底投资了100美元。预计利率每年都会变化。在2017年，2018年和2019年，利率将分别为4％，6％和5％。 2019年的FV是多少？

解决方案： 在excel中，我们将执行以下操作–

= FVSCHEDULE（C1，C2：C4）

= 115.752美元

＃3 –现值（PV）：Excel中的财务功能

如果您知道如何计算FV，则可以更轻松地找到PV。这是如何做 -

PV =（费率，Nper，[Pmt]，FV，[类型]）

• 利率=利率/期间
• Nper =周期数
• [Pmt] =付款/期间
• FV =终值
• [类型] =付款时（如果未提及，则假定已在该期间结束时付款）

PV示例：

2019年投资的终值是100美元。该付款每年进行一次。利率为每年10％截至目前的PV是多少？

解决方案： 在excel中，我们将等式如下：

= PV（10％，3，1，-100）

= 72.64美元

＃4 –净现值（NPV）：Excel中的财务功能

净现值是多年来正现金流和负现金流的总和。这就是我们将如何在excel中表示它-

NPV =（比率，值1，[值2]，[值3] ...）

• 费率=某个时期的折现率
• 价值1，[价值2]，[价值3]…=正现金流或负现金流
• 在这里，负值将被视为付款，正值将被视为流入。

NPV示例

这是我们需要查找NPV的一系列数据–

找出NPV。

解决方案： 在Excel中，我们将执行以下操作–

= NPV（5％，B4：B7）+ B3

= 240.87美元

另外，请看一下这篇文章– NPV vs IRR

＃5 – XNPV ：Excel中的财务功能

此财务功能与NPV相似，但有所不同。这里的付款和收入不是周期性的。确切地说，是每个付款和收入的具体日期。这是我们将如何计算它–

XNPV =（费率，值，日期）

• 费率=某个时期的折现率
• 值=正现金流或负现金流（一组值）
• 日期=特定日期（日期数组）

XNPV示例

这是我们需要找到NPV的一系列数据–

解决方案： 在excel中，我们将执行以下操作–

= XNPV（5％，B2：B6，C2：C6）

= 289.90美元

＃6 – PMT ：Excel中的财务功能

在Excel中，PMT表示需要以固定利率在特定时间段内还清的定期付款。让我们看一下如何在excel中进行计算–

PMT =（费率，Nper，PV，[FV]，[类型]）

• 利率=利率/期间
• Nper =周期数
• PV =现值
• [FV] =关于贷款的未来价值的可选参数（如果未提及，则将FV视为“ 0”）
• [Type] =付款时（如果未提及，则假定已在该期间结束时付款）

PMT示例

您需要在3年内全额支付1000美元。利率为每年10％并且付款需要每年进行一次。找出PMT。

解决方案： 在excel中，我们将通过以下方式进行计算-

= PMT（10％，3，1000）

= – 402.11

＃7 – PPMT ：Excel中的财务功能

它是PMT的另一个版本。唯一的区别是– PPMT计算具有固定利率和固定定期付款的本金付款。以下是计算PPMT的方法-

PPMT =（费率，平均，Nper，PV，[FV]，[类型]）

• 利率=利率/期间
• 每=计算本金的期间
• Nper =周期数
• PV =现值
• [FV] =关于贷款的未来价值的可选参数（如果未提及，则将FV视为“ 0”）
• [类型] =付款时（如果未提及，则假定已在该期间结束时付款）

PPMT示例

您需要在3年内全额支付1000美元。利率为每年10％并且付款需要每年进行一次。在第一年和第二年找出PPMT。

解决方案： 在excel中，我们将通过以下方式进行计算-

第一年

= PPMT（10％，1，3，1000）

= US $ -302.11 

第二年

= PPMT（10％，2，3，1000）

= US $ -332.33

＃8 –内部收益率（IRR）：Excel中的财务功能

为了了解任何新项目或投资是否有利可图，该公司使用IRR。如果IRR高于最低汇率（可接受的汇率/平均资本成本），那么它对公司是有利可图的，反之亦然。让我们看看如何在Excel中找出内部收益率–

内部收益率=（值，[猜测]）

• 值=正现金流或负现金流（一组值）
• [猜测] =您认为IRR应该是什么的假设

内部收益率示例

这是我们需要从中找到IRR的一系列数据–

找出内部收益率。

解决方案： 这是我们将如何在Excel中计算IRR的方法–

=内部收益率（A2：A6，0.1）

= 15%

＃9 –修改后的内部收益率（MIRR）：Excel中的财务功能

修改后的内部收益率比内部收益率领先一步。 MIRR表示该投资有利可图，可用于商业用途。 MIRR是通过假设NPV为零来计算的。这是在Excel中计算MIRR的方法-

MIRR =（值，财务利率，再投资率）

• 值=正现金流或负现金流（一组值）
• 融资利率=现金流量所用货币支付的利率
• 再投资率=现金流量再投资支付的利率

MIRR示例

这是我们需要找到MIRR的一系列数据–

融资率= 12％；再投资率= 10％。找出内部收益率。

解决方案： 让我们看一下MIRR的计算–

= MIRR（B2：B6，12％，10％）

= 13%

＃10 – XIRR ：Excel中的财务功能

在这里，我们需要找出具有特定现金流量日期的内部收益率。这是IRR和XIRR之间的唯一区别。看看如何在excel财务函数中计算XIRR –

XIRR =（值，日期，[猜测]）

• 值=正现金流或负现金流（一组值）
• 日期=特定日期（日期数组）
• [猜测] =您对IRR应该是什么的假设

XIRR示例

这是我们需要从中找到XIRR的一系列数据–

解决方案： 让我们看一下解决方案–

= XIRR（B2：B6，C2：C6，0.1）

= 24%

＃11 – NPER ：Excel中的财务功能

这只是一个人需要还清贷款的期限数。让我们看看如何在excel中计算NPER –

NPER =（费率，PMT，PV，[FV]，[类型]）

• 利率=利率/期间
• PMT =每个期间支付的金额
• PV =现值
• [FV] =关于贷款的未来价值的可选参数（如果未提及，则将FV视为“ 0”）
• [类型] =付款时（如果未提及，则假定已在该期间结束时付款）

NPER示例

每年为1000美元的贷款支付200美元。利率为每年10％并且付款需要每年进行一次。找出NPER。

解决方案： 我们需要通过以下方式计算NPER –

= NPER（10％，-200、1000）

= 7.27年

＃12 –费率 ：Excel中的财务功能

通过excel中的RATE函数，我们可以计算在给定时间内全额还清贷款所需的利率。让我们看一下如何在excel中计算RATE财务函数–

RATE =（NPER，PMT，PV，[FV]，[类型]，[猜测]）

• Nper =周期数
• PMT =每个期间支付的金额
• PV =现值
• [FV] =关于贷款的未来价值的可选参数（如果未提及，则将FV视为“ 0”）
• [Type] =付款时（如果未提及，则假定已在该期间结束时付款）
• [猜猜] =假设您认为RATE应该是

RATE示例

每年需要支付200美元，才能获得6年期1000美元的贷款，而且还需要每年偿还。找出汇率。

解决方案：

= RATE（6，-200，1000，0.1）

= 5%

＃13 –效果 ：Excel中的财务功能

通过EFFECT函数，我们可以了解有效的年利率。当我们有了名义利率和每年的复利数时，就很容易找出有效利率。让我们看一下如何在excel中计算EFFECT财务功能–

效果=（标称利率，NPERY）

• 名义利率=名义利率
• NPERY =每年的复利数

效果示例

当每年的复利数为12时，需要以12％的名义利率支付款项。

解决方案：

=效果（12％，12）

= 12.68%

＃14 –标称 ：Excel中的财务功能

当我们有一个有效的年利率和每年的复利期数时，我们可以计算该年的名义利率。让我们来看看如何在excel中做到这一点–

NOMINAL =（Effect_Rate，NPERY）

• Effect_Rate =有效年利率
• NPERY =每年的复利数

标称示例

当每年的复利数为12时，需要以实际利率或12％的年等值利率进行支付。

解决方案：

=标称（12％，12）

= 11.39%

＃15 – SLN：Excel中的财务功能

通过SLN函数，我们可以通过直线法计算折旧。在excel中，我们将研究SLN财务功能，如下所示–

SLN =（成本，打捞，寿命）

• 成本=购买时的资产成本（初始金额）
• 残值=折旧后的资产价值
• 寿命=资产折旧的期间数

SLN示例

机械的初始成本是5000美元。它在“直线法”中已贬值。机器使用了10年，现在机器的残值是300美元。查找每年收取的折旧。

解决方案：

= SLN（5000、300、10）

=每年470美元

您也可以参阅《折旧完全指南》