总回报公式|如何计算总收益？（例子）

什么是总收益公式？

术语“总收益”是指特定时期内所有资产的期初和期末价值与收益之差的总和。简而言之，资产的期初和期末价值变动加上所获得的收益数就是该实体在一段时间内的总收益。

总回报计算通常是为了检查我们在特定时期内进行的投资所赚取的总回报百分比。每一个便士都有自己的机会成本，这意味着如果没有将金钱投资于一个机会，那么它将赚取其他一些收入，例如利息收入，如果存入每个投资者希望通过最佳利用可用资金来最大化其投资收益。

可以使用两种方法来计算总收益–

通过计算收盘价和开盘价之差加上由此产生的收益。
通过将收益与各自的投资相加，然后计算期初和期末价值之间的差额。

在本文中，我们将重点关注“总回报公式”，该公式表示为开始和结束日期值与从中获得的收入数量之间的差额。

总收益公式

总收益公式如下所示：

总收益公式=（结算价值–投资的期初价值）+收益

然后，将上面计算的总收益除以投资金额或期初价值乘以100（因为总收益总是以百分比计算），我们就可以得出在指定时期内获得的总收益。

总收益公式的百分比（％）表示如下：

总收益的百分比=总收益/投资金额* 100

总收益公式的说明

总收益方程可以通过以下步骤得出：

步骤1： 首先，确定总资产的期初价值或投资价值，该价值是所购买的所有投资的总和或所选时间间隔开始时的投资价值。

第2步： 然后，确定总资产的期末价值或现值，即购买的所有投资的总和或所选时间间隔结束时的投资价值。

第三步： 然后，在选定的时间间隔内获取此类投资或资产的收益总和。

第4步： 最后，总回报额表示为资产的期初和期末价值之和加上在选定的时间间隔内获得的收益之间的差额。

总回报=投资（收盘价–开仓价）+收益

步骤5： 最后，要计算总回报百分比公式，我们必须将其除以投资金额或期初价值再乘以100。

总回报的百分比=总回报/投资金额* 100

总收益公式的示例

让我们看一些总回报方程的简单到高级的实际例子，以更好地理解它。

您可以在此处下载此总收益公式Excel模板–总收益公式Excel模板

总回报公式–示例1

假设A先生已于2019年4月1日在XYZ Inc.的9％债券中投资了100,000美元，而在交易完成日的投资价值为150,000美元。投资期限为90天。在上述期间，公司已偿还其债券的应收利息。

鉴于，

在2019年1月1日投资的金额= 100,000美元
截止日期的投资价值= $ 150,000
投资期限= 90天

利息收入的计算

获得的利息金额=本金*天数/ 365 *利率/ 100

=($100,000*90)/365*(9/100)
赚取的利息金额= $ 2219

现在，可以使用上面的公式计算总收益，如下所示：

= ($150,000-$100,000)+$2219

总回报为–

总回报= $52219

计算百分比（％）总回报

=$52219/$100000*100%

百分比（％）总回报为–

= $52219/100000 * 100
= 52.22%

总回报公式–示例2

假设A先生于2019年4月1日在XYZ Inc.的9％债券中投资了100,000美元，以每股500 /-的价格购买了1000股PQR Ltd的股票，并以每年10％的利率存入了250,000美元的固定利息收入。为期6个月。到期日的投资价值为：

PQR Ltd的每股价值为700美元
9％的债券的价值为90,000美元。

现在要计算总收益和总收益的百分比，请执行以下步骤：

鉴于，

在2019年1月1日投资的金额= 100,000美元+（（1000 * 500）美元）+ 250,000美元

= $850,000

6个月后的投资价值= $ 90,000 + $（1000 * 700）+ $ 250,000

= $1,040,000

定期存款和债券所赚取的利息金额

债权证赚取的利息金额的计算

6个月期债券可获得的利息金额=本金* 12个月的数量*利率/ 100

=100,000 * 6/12 * 9/100
=4500

计算定期存款的利息金额

6个月定期存款赚取的利息金额=本金* 12个月的数量*利率/ 100

=250,000 * 6/12 * 10/100
=12,500

现在，可以使用上面的公式计算总回报，如下：

=(1040000.00-850000.00)+17000.00

总回报为–

总回报= 207000.00

计算百分比（％）总回报

=207000.00/850000.00*100%

百分比（％）总回报为–

= 24.35%

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