photosdematures.com

计算资产净值（NAV）的公式

共同基金订单主要使用资产净值公式来了解特定时间特定基金的单价，并根据该公式通过从资产总值中减去负债的总值来计算资产净值。实体，结果除以流通股总数。

来源：hdfcfund.com

如果您曾经投资共同基金，您将反复听到一个任期。它是资产净值。资产净值的完整形式为资产净值。它实际上是资产和负债之间的差额。

让我们看一下资产净值的公式。

例子

您可以在此处下载此净资产价值Excel模板–净资产价值Excel模板

Onus基金具有以下信息。您需要找到该基金的资产净值–

• 基金持有的证券的市场价值– $ 450,000
• 现金及等价资产– 50,000美元
• 资金负债– $ 200,000
• 已发行股份数目– 10,000

通过使用资产净值的公式，我们得到–

• 资产净值=（共同/封闭式基金持有的证券的市场价值+现金及等价股–基金的负债）/已发行股票数
• 或=（$ 450,000 + $ 50,000 – $ 200,000）/ 10,000
• 或= $ 300,000 / 10,000 =每股$ 30。

解释

• 在资产净值公式中，我们首先需要找到股票的市场价值。
  • 为了找出该基金所持股票的市场价值，我们需要应用一个公式–
  • 股票的市值=每股市场价格*已发行股票的数量
  • 如果每股市场价格为每股10美元，流通股数量为1000，则股票的市场价值为=（$ 10 * 1000）= 10,000美元。
• 公式的第二部分是现金和等价物。我们将添加此项目，因为它是一项资产。
• 公式的第三部分是基金的负债。
• 要找出基金的实际价值，我们需要查看总资产与总负债之间的差额。
• 最后，我们需要将差额除以流通股数，以获得每股净资产值。

使用和相关性

假设您想投资共同基金。你要找什么？

许多金融分析师认为，考虑资产净值比考虑股票的单个市场价格更为明智。这就是为什么。

• 他们认为，当您查看基金的资产净值时，会误以为资产净值决定了基金的未来收益。根据他们的说法，这完全是错误的。
• 这就是为什么这些金融分析师提到您应该寻找基金质量而不是资产净值的原因。是的，资产净值很重要，但是作为投资者，您不应对资产净值的较高或较低抱有太大的信心，因为这对基金投资组合所能产生的回报率没有任何影响。
• 如果您想利用更高的回报，请选择增长速度比其他行业快得多的行业。假设您选择投资于IT行业而不是其他行业，那么您将能够获得更高的投资回报率。

净资产价值计算器

您可以使用以下NAV计算器。

Excel中的净资产值计算（带有excel模板）

现在，让我们在Excel中执行上面的相同示例。

这很简单。您需要提供该基金所持有的证券市值的四个输入，现金及等价股，该基金的流通股的负债。

您可以在提供的模板中轻松计算资产净值。