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共同基金分析师职位描述

共同基金分析师是指进行市场研究或对共同基金进行市场分析，定量和定性分析，审查不同实体的财务报表以为客户提供建议以做出合理的投资决策的人。

许多财务专业人员都去进行财务建模，投资银行业务和私募股权配置文件。但是，如果您想脱颖而出并对股票市场有扎实的了解，则可以在人群中脱颖而出，选择追求利润最高的金融职业选择之一。是的，您猜对了。我们正在谈论共同基金分析师。

我们敦促您尝试此操作（视您的意愿而定）的原因是，对合适人才的市场紧缩。有200多家拥有数千个共同基金的资产管理公司（AMC）。但是他们没有足够的合格人员来满足要求。

那么，您需要成为共同基金分析师吗？

作为共同基金分析师，您将在共同基金经理下工作，并负责研究和市场分析，以便基金经理可以为客户做出合理的投资决策。

现在，共同基金分析师是起点，而不是终点。如果您有雄心壮志和渴望增长，则可以在未来的几年中成为共同基金经理。

听起来不错？

教育

您会同意，合格的共同基金分析师需要具备受过教育的资格才能在大小公司中任职。因此，如果您想成为共同基金分析师，这里是您可以想到的教育清单。但是，请记住，您的重点始终是对共同基金有更多了解。

• 成为入门级共同基金分析师的第一个条件是拥有金融学或类似学科的学士学位。这意味着，如果您拥有经济学，会计学，税收，投资分析或金融与会计专业的研究生学位，那您就很好了。但是不要停在那里。因为要为您的组织增加更多的价值，所以您需要为自己增加更多的价值。

• 因此，也要攻读硕士学位。如果您攻读金融硕士或金融MBA（这是一个更好的选择），那么您将被视为更有资格担任共同基金分析师职位。现在，您会在每个角落找到MBA。因此，请尝试从著名的B学校取得您的MBA才能脱颖而出。

• 您可能想知道您还能做什么。这是交易。如果您可以与金融学的MBA一起进行CA，那将成为致命的组合。您将比同龄人更受青睐。

• 假设您有一个愿望，希望不被共同基金分析师困住。你会怎么做？首先，如果您拥有知名机构和CA的金融学MBA学位，那么您很高兴成为共同基金分析师。现在，如果您想凭借几年的经验很快成为一名基金经理，则需要参加CFA或CFP考试。如果您想在几年内成为共同基金经理，这些任命将帮助您脱颖而出。

我们列出了您可以做的事情。您的工作是为自己的职业生涯做好前瞻性计划，以便在需要冒险时做好准备。

工作职责

教育是先决条件。但是，您需要了解详细的工作职责才能对需要做的事情有所了解。这是您作为共同基金分析师需要处理的职责。

首先，让我们讨论一下主要职责，然后我们将讨论您还需要做什么。

主要职责

• 首先，您需要查看由基金会计师为投资和其他基金准备的财务报表。
• 您还需要注意日常波动定价，这意味着您需要监视大型基金的净资产值（NAV）的调整。
• 您还需要进行每日对冲审查。这意味着您需要监视由基金会计师对冲的投资基金的赎回和外汇条目。
• 您还需要查看投资基金的每日或每月交易活动。
• 您的主要职责是审查组织的数据与基金会计之间进行的市场价值对账的尽职调查。您还需要对所有综合基金的持有量和外汇汇率进行详细的投资组合对账。
• 您需要对共同基金进行定性和定量分析，例如方案排名，研究，绩效归因等。
• 您还需要编写报告和草稿专栏来谈论资金。
• 您需要继续努力，以了解有关共同基金行业，各个市场领域和基金家族的更多信息。
• 其中，您需要能够看到长期投资策略的全局，以便所有财务顾问，市场营销主管和决策人员能够齐心协力实现一个共同的目标。
• 您还需要与基金研究团队进行协调，以便能够获得最佳的投资选择以及其中的固有风险。因为您需要一个可靠的研究数据库，其中也应包含基金的建议和结论。
• 您还必须遵守公司投资政策，以便向潜在客户推荐共同基金选择。
• 最后，您需要及时了解共同基金市场的最新趋势，以便能够提升自己的专业知识并能够帮助您的公司扩大利润。

您还需要履行其他一些职责。他们在这里–

• 您需要支持基金服务提供商。
• 您还需要准备各种评估报告并执行评估检查。
• 通常，您可能需要承担个人责任，而不是获得基金经理的监督。在这种情况下，您需要与基金经理或可以指导您并了解他们对该职位的期望的人坐在一起。然后坚持他/她说的任何话。
• 您还需要与全球服务提供商保持联系。

这些是您需要执行的工作职责。现在，让我们看一下有效执行这些职责所需的技能。

要求的技能

您必须具备八种技能才能像摇滚明星一样履行上述工作职责。看看这八项技能，如果您想成为共同基金分析师，请尝试从事这些工作–

• 扎实的会计基础知识： 会计是迈向任何有利可图的财务职位的第一步。是的，会计和财务的相关性不同，但是会计是财务的一部分。同样，在这种情况下，您需要具有扎实的会计知识。您需要知道如何查看资产负债表，如何进行比率分析，如何起草损益表和现金流量表。没有这些基础知识，您将无法履行职责，例如审核基金会计师准备的财务报表。

• 共同基金和资本市场知识： 这是显而易见的。正如您想成为共同基金分析师一样，您需要了解共同基金，其市场和行业的全部知识，哪一个正在获取丰厚的回报以及原因。您需要深入并了解每个关键指标，以便可以帮助您的基金经理创建相同的指标。

• 良好的分析能力，推理能力和注重细节的能力： 正如您在工作职责中看到的那样，您活动的主要部分将是查看不同的报表和图表。如果您不擅长数字，并且没有注重细节，那么您可能会错过一些重要的细节，而这些细节可能会使您的公司付出更多的代价。因此，您需要开发像素视图（详细信息方向）以及分析报告，报表和图表的功能。

• 较强的口头和书面沟通能力： 许多财务人员忽略了这一部分。但是，如果您想成为共同基金分析师，则需要发展强大的口头和书面沟通技巧，以便能够撰写报告，撰写作者专栏文章并根据客户的特定需求创建特殊报告。您可能还需要通过电话或面对面与客户打交道。如果您既没有语言能力也没有书面技能，那么您将很难达到最高水平。

• 对高级excel的丰富知识： 在专业领域中，Excel的重要性不可过分强调。你已经知道了但是只有excel不会做。您需要成为高级Excel的大师才能执行所有工作职责。

• 良好的团队合作精神： 您将在每个人都相互依赖的环境中工作。没有彼此的依赖，就不会实现共同的目标，即客户的满意。因此，您需要放开个人自我，专注于共同目标，以便您可以在实现预期目标中发挥重要作用。

• 采取适当措施减轻风险： 应该以最大程度地降低风险的方式为将依赖您和您的团队获得最大利益的客户提供服务。因此，您需要减轻所有级别的风险，并认真检查每个文档以减少错误。您还需要更新投资建议，投资组合和可能的结论。

• 精度和准确性： 这是这种交易的秘密。您不可能在所有事情上都做到完美，但是您的目标应该是尽可能提高准确性和精确度。

如果您想成为合格的共同基金分析师，则以上八项为必填项。您需要努力开发它们。

赔偿

现在，这是最有利可图的部分。我们来谈谈共同基金分析师的薪酬。

作为共同基金分析师可获得的报酬将取决于您拥有什么样的经验。你是应届毕业生吗？还是您在其他金融领域有几年的经验？还是您曾担任共同基金分析师几年？对于每种情况，薪水都会有所不同。

如果您在美国，那么薪水会大不相同。美国共同基金分析师的平均年薪约为65,000至75,000美元

如果您有1-2年的财务分析师经验，那么在印度，您每年将能获得约5-6十亿印度卢比的收入。如果您有更多的经验（5年以上），那么根据您所在的组织，您每年可能会获得10-15万印度卢比的收益。

超越共同基金分析师

你们中的许多人都希望成为一个共同基金分析师以外的人。是的，可以。您需要遵守某些条件–

• 您需要至少有10-12年的共同基金分析师经验。
• 您需要拥有有关投资，共同基金，资本市场和会计的知识仓库。
• 您已经准备好承担更多的责任，并直接为高净值客户服务。
• 这是可选的，但是如果您有它，那么什么都不会像它。您应该获得CFA或CFP资格，以便您有足够的工具来应对共同基金经理的额外职责。

作为共同基金经理，您的主要职责是将投资者的钱投资于有价值的投资，例如股票，债券和其他金融工具。您需要以个人的身份工作，也需要在其他分析师和基金会计师的外围工作，他们将为您提供进行最终通话所需的数据。

共同基金经理的工作很忙，但是团队中的每个人都会尊重您，并且您在共同基金方面的经验将有很多自主权。

归根结底

现在，您知道成为合格的共同基金分析师所需具备的知识。您现在要做的只是迈出第一步。如果您是金融专业的学生，​​则应该了解有关共同基金的更多信息，并可以攻读金融学硕士学位或金融学MBA。如果您渴望，计划并采取行动，那么目标就不会遥不可及。