photosdematures.com

投资组合经理的含义

投资组合经理是执行人员，负责制定投资决策和管理投资组合，其主要目标是满足客户与财务和投资相关的目标，并以最小的风险实现客户的最大利益。

以下是项目组合经理的职能，角色和职责的列表：

• 根据个人的偏好，年龄，风险偏好，收入水平等，为个人确定最佳的投资计划。
• 向投资者介绍可用的投资类型，预期收益和所涉及的风险。
• 与客户保持联系，并定期向他/她更新。
• 对客户保持透明和诚实。
• 能够在正确的时间做出正确的决定。
• 随时了解金融领域的最新变化。
• 制定个性化的投资计划，而不是根据个人情况建议类似的前一个客户计划。
• 他们必须对特定的投资保持公正，不得寻求更高的佣金，而应为客户的最大利益而努力。
• 他们必须不时检查市场波动，并且必须能够相应地指导投资者。

除此以外，他们还必须向投资者澄清，无论进行多少计划，在投资过程中都会出现不可避免的情况，并且投资者必须准备好并有足够的资金来解决这一问题。

投资组合经理的确切职责是什么？

我们可以将投资组合管理过程分为六个阶段/步骤：

步骤1： 确定客户的目标。

第2步： 选择最合适的资产类别。

第三步： 进行战略资产分配，即为合适的资产类别设置权重。

第4步： 进行战术资产分配–这是指调整投资组合中的权重。

步骤5： 管理风险。

步骤6： 使用资本资产定价模型衡量绩效。这可以通过计算Alpha（α）–预期收益，Beta（β）–系统风险和剩余风险来完成。

现在我们已经了解了经理的主要职责，让我们知道投资组合经理必须具备的一些素质才能表现良好：

• 沟通能力，即较强的沟通能力
• 市场表现的预期
• 耐心
• 决定性
• 产生想法的能力
• 自我可持续性
• 竞争精神
• 情绪平衡
• 分析能力

投资组合经理的类型

以下是投资组合经理的类型。

＃1 –基于他们服务的客户

• 个人客户
• 机构客户

无论他们服务的客户类型是什么，目标的主要内容都没有改变。它将满足各个客户的需求和财务目标。

＃2 –基于方法

• 主动进取–采取主动进取的经理人会很进取，并试图击败市场回报。
• 被动方式–采取被动方式的经理通常会选择购买能反映市场表现（即市场指数）的股票。当采用这种方法时，投资者期望的回报等于市场指数的回报。

投资组合经理的例子

让我们借助一个数字示例来理解投资组合管理器的功能：

您可以在此处下载此Portfolio Manager Excel模板– Portfolio Manager Excel模板

K. K说，有一个投资组合经理，他在管理投资组合方面有丰富的经验，并认为他可以遵循正确的策略并取得成果，而不仅仅是遵循市场指数。他是遵循积极方法的经理，或者可以说，他是积极进取的投资组合经理。

解决方案：

投资组合价值的计算将为–

根据K客户的要求和风险偏好，他可以从一家投资公司管理到另一家投资公司，以维持投资组合的总价值。

投资组合经理的优势

经理进行的投资组合管理有助于：

• 避免投资灾难。
• 通过降低投资组合的波动性来降低风险。
• 资金的优化分配。

重要事项

经理使用的各种投资方式如下：

财务顾问与投资组合经理的区别

术语“财务顾问”和“投资组合经理”通常是同义词。但是两者之间是有区别的。现在让我们了解不同之处：

差异点		财务顾问		投资组合经理
角色		他们不支持客户的长期财务目标。财务顾问会根据其财务状况为客户提供建议。		投资组合经理的工作是照顾客户的财务和投资相关目标。
义务		财务顾问不受委托人法律约束。		他们受信托法约束，必须采取行动以达到客户的最大利益。
费用		他们根据他们出售给客户的产品赚取费用和佣金。		他们根据他们管理的资产的百分比收取费用。
管理		有时他们可能被迫过度交易以提高自己的水平。		由于他们没有收到佣金，因此他们不会试图对客户的产品进行超额销售，而这些产品对客户而言并不是最有利的。

实际上，相比起财务顾问，投资者更喜欢投资组合经理来管理其定期收入，收益和储蓄。

结论

综上所述，担任投资组合经理的角色具有很大的挑战性，但与此同时，它也可以提供足够的回报。它提供了广泛的挑战以及成长，赚钱和学习的机会。愿意承担风险并准备花很多时间进行研究，具有金融市场天分并具有分析能力的人可以寻求合适的课程，使他/她成为投资组合经理。