个人银行家职位描述|技能，角色，教育
个人银行家的工作–角色和职责
个人银行家的职位描述包括在各个不同领域协助客户，例如开设储蓄和支票帐户，解决客户的各种问题，向现有客户和潜在客户介绍可用的不同产品和服务，投资存款证明， 等等。
个人银行家是一位专业人士，负责照顾客户的个人帐户，主要是在零售银行部门和大型金融机构中。他们善于很好地了解市场，以便为客户提供支持并拥有良好的决策和分析能力。
个人银行家做什么？
个人银行家工作的主要工作描述如下：
- 支持客户开设账户；
- 管理客户与他们各自的个人帐户相关的日常查询；
- 了解客户对银行或金融机构提供的任何新产品或现有产品的要求；
- 向客户群介绍和营销新产品，包括对好处的解释；
- 客户个人帐户的全面管理；
- 努力通过应用营销技术来创建新的客户数据库。
包括一些个人银行家的二级职位描述：
- 为客户提供最佳投资选择的建议；
- 向客户提供有关未来需求的咨询；
- 维护客户的帐户并主动引导他们避免由于任何违约或类似原因而产生的任何费用。
实际上，个人银行家的工作完全可以是主观的，具体取决于客户与其个人银行家之间的关系-个人银行家可以充当客户要求的陪伴者，向他暗示最好和最坏的情况。
个人银行家的工作–需要学历
个人银行家应在账目和财务分析方面表现出色。因此，金融学士学位（或金融相关主题的学士学位）是有益的。不过，可以接受另一学位的毕业，但毕业后需要与金融相关的研究。
有抱负的个人银行家应具有以下学科的个人银行家资格（最好具有这些基础学位）：
- 帐目
- 财务分析
- 数学
- 统计数据
- 经济学
- 定量研究
- 风险管理
个人银行家工作技能
资料来源：crediting.ultipro.com
个人银行家的基本技能要求如下：
- 会计技能和良好的分析技巧
- 计算能力好
- 销售和客户服务技巧
- 良好的沟通和表达能力应该是强有力的，缺乏说服力的积极沟通
- 有较强的实现目标和按时完成任务的能力
- 良好的领导能力
- 具有会计或相关软件的基本知识总是优先考虑的
- 了解市场如何运作，并应该能够有效地指导客户
- 了解市场上可用的产品和自行提供的产品
职业前景
个人银行家可以在零售银行，投资银行或财富管理和基金管理公司等金融机构中铺路。这个行业是一个巨大的市场（或者我应该说，它们是现有金融领域中最大的市场之一，仅次于政府提供的市场），并且具有很大的增长潜力。它还在个人银行家技能，知识，个人理财和个性发展方面提供个人成长。
- 一个人可以开始自己的银行家职业；继续探索其机构和市场所提供的新产品及其有效性；与客户保持良好联系；了解银行业务模式，端到端交易；然后做出决定（如果达到了特定的饱和度水平），则继续下去或继续前进。
- 接下来，他们可以探索在基金管理或财富管理机构中的角色-他们可以利用所获得的知识和技能来管理由HNI（高净值个人）（这些机构的客户基础）持有的基金和投资组合；他们可以为这类客户提供建议，以证明他们的投资将来如何被证明是最适合他们的。
- 个人银行家职业的另一个停站可能是选择成为财务顾问或财务顾问。这些是为个人和公司提供金融产品和服务的私人顾问。在世界的某些地区，他们应该拥有执照或学位，然后才能开始练习。根据他们的许可，他们可以销售他们的产品。这是必需的，因为每种产品都具有特定的复杂度-其中一些可能非常复杂，以至于一个普通人如果把手放在同一产品上但可能对其工作原理一无所知，可能会犯错误。整体经济。基于它们的复杂性，一些产品也很昂贵。但是，人们可以从一些基本的东西开始，然后随着时间的流逝逐渐获得更高的水平。
最后的想法
如果您有提及这些个人银行家技能的意图，并且拥有相同的学位，那么您应该考虑一下这个角色，谁知道您找到了一份适合您的完美个人银行家工作。在开始任何事情之前，您需要考虑一些事情–
- 很好地理解角色，包括角色的要求-您不应最终意识到自己走错了路。
- 知道您在个人银行家职业中的优先事项–您认为此时此刻需要这样做，还是可以在一段时间内找到另一种方法，然后在特定时间后继续进行呢？制定相应的计划！
- 尝试确定自己的抱负以及看到未来时想要的样子–如果这是您的梦想角色，那么继续要求的工作，否则请三思！
- 了解什么可以使您达到前进的目标–在合适的时间为您选择最佳的方法，对您来说可行的方法以及使您处于正确位置的最佳方法。 认识你自己！
- 一切都说了算，做得出来，但选择了收入最高的个人银行家工作–毕竟，财务是需要照顾的。在您的护理中，薪资最高的个人银行家工作是您应该追求的。
